معامله در فارکس در افغانستان

معامله بدون ریسک

سطوح حدضرر و حدسود نباید به صورت تصادفی و شانسی انتخاب شوند.

جزئیات خبر

معامله‌گران در بازارهای مالی از نسبت ریسک/پاداش برای ارزیابی پتانسیل سود یک معامله نسبت به پتانسیل ضرر آن استفاده می‌کنند.

برای دستیابی به ریسک و پاداش یک معامله، پتانسیل ریسک و سود یک معامله باید توسط معامله‌گر تعریف شود.

  • ریسک با استفاده از یک معامله بدون ریسک حد ضرر (stop loss) تعیین می‌شود. مقدار ریسک معامله، قیمت بین نقطه ورود معامله و دستور حد ضرر آن است.
  • حدسود (profit target) برای تعیین نقطه خروج به کار گرفته می‌شود. در صورتیکه معامله در جهت مطلوب حرکت کند، سود بالقوه برای معامله قیمت بین قیمت ورود و حد سود است.

اگر یک معامله‌گر سهامی را در 260 تومان معامله بدون ریسک بخرد و حدضرر 230 تومان و حدسود 340 تومان برای آن قرار دهد، ریسک این معامله به ازای هرسهم 30 تومان و پتانسیل سود 80 تومان است.

سپس ریسک با سود مقایسه میشود تا نسبت ریسک به ریوارد به دست آید:
0.375 = 80 / 30 = پاداش/ریسک

اگر این نسبت بزرگتر از 1.0 باشد، ریسک معامله بزرگتر از پتانسیل کسب سود در معامله خواهد بود و معامله منطقی نیست. اگر نسبت کوچکتر از 1.0 باشد، پتانسیل سود در این معامله، بیشتر از ریسک خواهد بود و یک معامله مناسب تلقی می‌شود.

نگاهی دقیقتر به نسبت ریسک/پاداش

در کل، به نظر می‌رسد معاملاتی که نسبت‌هایی با ریسک پایین 0.1 و 0.2 دارند بهتر هستند. با این حال، لزوما اینگونه نیست.

معامله گران همچنین باید احتمال رسیدن قیمت به حدسود (قبل از اینکه قیمت به حدضرر برسد) در نظر بگیرند.

شما می‌توانید با قرار دادن حدسود خود در نقطه‌ای دورتر از نقطه ورود، هر معامله‌ای را جذاب‌تر جلوه دهید. اما چقدر امکان دارد بازار پیش از رسیدن به سطح بسیار نزدیکتر حد ضرر به آن هدف بزرگ برسد؟

بنابراین، بین نسبت ریسک به سود معاملات و احتمال رسیدن به هدف به حدسود باید تعادل برقرار شود. به عبارتی دیگر ممکن است نسبت ریسک به سود یک معامله مناسب باشد ولی وقتی بطور منطقی بررسی کنید، متوجه شوید احتمال اینکه قیمت به حدسود شما برسد پایین است. این نکته را باید در نظر بگیرید.

برای بیشتر معامله‌گران کوتاه‌مدت، نسبت‌های ریسک/پاداش معمولا بین 1.0 و 0.25 قرار می‌گیرند، البته استثنائاتی نیز وجود دارند.

معامله گران کوتاه‌مدت و بلندمدت و سرمایه‌گذاران باید از معاملاتی که پتانسیل سود کمتر از میزان ریسک است دوری کنند.

به عنوان مثال ریسک/پاداش بزرگتر از 1.0 مناسب نیست. نسبت ریسک به پاداش 1.0 به این معناست که دربرابر پتانسیل سودآوری 10 درصدی، احتمال زیان 10 درصدی را به جان خریده‌اید.

در بازار همیشه فرصت مطلوب برای معامله یافت می‌شود و دلیلی برای ریسک‌پذیری بیشتر به جهت سود کمتر وجود ندارد.

به هنگام محاسبه نسبت ریسک/پاداش برای یک معامله، حد ضرر را طبق استراتژی خود در مکانی منطقی روی نمودار قرار دهید، سپس حد سود را به طور منطقی براساس استراتژی/تحلیل خود تعیین کنید.

سطوح حدضرر و حدسود نباید به صورت تصادفی و شانسی انتخاب شوند.

تنها هنگامی که نقاط حد ضرر و سود هدف تعیین شدند، می‌توانید ریسک/پاداش معامله خود را ارزیابی کرده و تصمیم بگیرید که آیا معامله شما ارزش انجام دادن دارد یا خیر.

یک اشتباه رایج این است که معامله‌گران نسبت ریسک/پاداش مشخصی در ذهن دارند.

به عنوان مثال، آنها فقط ممکن است بخواهند 5 درصد ریسک کنند تا 20 درصد سود به دست آورند، بنابراین در هر نقطه‌ای که وارد معامله می‌شوند حدضرر 5 درصدی برای آن تعیین می‌کنند و حدسود را 20 درصد بالاتر قرار می‌دهند بدون اینکه تحلیلی انجام داده باشند.

اگرچه این نوع معاملات ممکن است بطور شانسی موفقیت‌آمیز باشند اما راهی ایده‌آل برای انجام معامله نیستند.

برای معامله موثر، یک برنامه معاملاتی داشته باشید که به شما بگوید دقیقا چه موقع و کجا می‌توانید وارد یک معامله شوید و هدف‌ها و سطوح حد ضرر خود را باید کجا و تحت چه شرایطی قرار دهید.

سپس قانونی تنظیم کنید مبنی بر اینکه شما تنها باید معاملاتی را انجام دهید که نسبت ریسک/پاداش یک عدد خاص یا کمتر را ایجاد می‌کنند.

مثلا می‌توانید تعیین کنید فقط وارد معاملاتی می‌شوید که درصد احتمالی سود (به طور واقع‌بینانه) دوبرابر درصد احتمالی زیان باشد (ریسک به ریوارد 0.5).

یک مثال کاربردی از معامله با ریسک و بازه مناسب

قصد داریم نماد “ثشاهد” را در نقطه کنونی بررسی کنیم که آیا براساس ریسک و ریوارد، نقطه مناسبی برای ورود به معامله است یا نه.

نمودار ثشاهد

افت احتمالی از محدوده 272 تومان تا 235 تومان (حمایت مهم سهم) معادل حدودا 16 درصد ضرر است.

رشد احتمالی از محدوده 272 تومان تا 290 تومان (مقاومت سهم) معادل حدودا 6 درصد سود است.

رشد و افت احتمالی براساس حمایت‌‌ها و مقاومت‌های سهم مشخص می‌شود. برخی اندیکاتورها و ابزارهای دیگر معامله بدون ریسک مانند فیبوناچی نیز می‌توانند برای تشخیص نقاط برگشتی احتمالی کمک کنند.

بنابراین در نقطه کنونی به خاطر اینکه پتانسیل زیان از سود بیشتر است، ورود به معامله یک تصمیم مناسب نیست.

مثال دوم: شتران

رشد احتمالی از محدوده 610 تومان تا 660 تومان (مقاومت سهم) معادل حدود 8 درصد سود است.

افت احتمالی از محدوده 610 تومان تا 560 تومان (حمایت سهم) معادل حدودا 8 درصد ضرر است.

نمودار شتران

در این معامله نسبت ریسک به ریوارد تقریبا 1.0 می‌شود، به این معنی که پتانسیل سود و زیان تقریبا به یک مقدار است.

برخی از معامله‌گران ترجیح می‌دهند وارد این معاملات نشوند ولی علاوه بر ریسک و ریوارد، باید احتمال رسیدن قیمت به حدسود بیشتر از احتمال رسیدن قیمت به حدضرر باشد. برای تشخیص این موضوع می‌توان روند شاخص صنعت موردنظر را بررسی کرد که در چه نقطه‌ای قرار دارد.

سخن آخر در مورد نسبت ریسک/پاداش

در کل، بهتر است معاملاتی انجام شوند که نسبت‌های ریسک/پاداش کمتری دارند، زیرا به این معنی است که پتانسیل سود بر ریسک برتری دارد.

با این حال، نیازی نیست ریسک/پاداش در رقم‌های خیلی کم باشد تا یک معامله را مناسب بدانید.

هر نسبتی پایین‌تر از 1.0 احتمالا نتایج بهتری نسبت به انجام معامله با نسبت ریسک/پاداش بیشتر از 1.0 ایجاد می‌کند.

نسبت ریسک/پاداش اغلب در ترکیب با سایر نسبت‌های مدیریت ریسک، مانند نسبت برد/باخت (win/loss ratio) که تعداد معاملات برنده را با تعداد معاملات بازنده مقایسه می‌کند، و همچنین با درصد سر به سر (break-even percentage) که تعداد معاملات برنده‌ای که برای سر به سر شدن لازم است را ارائه می‌دهد مورد استفاده قرار می‌گیرد.

آموزش سرمایه گذاری کم ریسک در فارکس 😍 بهترین روش 100%

آموزش سرمایه گذاری کم ریسک در فارکس 😍 بهترین روش 100%

معمولا افراد علاقه مند به بازار فارکس سراغ پر ریسک ترین استراتژی فارکس می روند و با یک شروع طوفانی، یک پایان وحشتناک را نیز برای خود معامله بدون ریسک و سرمایه خود در این مارکت رقم می زنند! اما برای هر مشکلی راه حلی وجود دارد و برای هر نوع سلیقه و سطح مختلفی از ریسک پذیری، روش مختلفی برای ترید و کسب سود در فارکس وجود دارد. این جاست که به مبحث سرمایه گذاری کم ریسک در فارکس می رسیم.

راه حل هایی که در این مقاله قصد معرفی آن را داریم چند مورد از اثبات شده ترین و آسان ترین روش های کسب درآمد میلیاردی از فارکس هستند که همه نوع تریدری را با هر سطح سرمایه گذاری کم ریسک به خود جذب می کند. احتمالا شما هم تمایل دارید در این باره بیشتر بدانید، پس با ما تا انتهای این مقاله همراه باشید!

کم ریسک ترین روش سرمایه گذاری در فارکس

شاید برای شما نیز جالب باشد تا بدانید چطور میتوانید با خیال راحت در بازار مالی فارکس سرمایه گذاری کنید و از شر استراتژی های غلط در امان باشید. خب باید به شما بگوییم چنین روشی در بازار وجود دارد و باید برای رسیدن به آن مرحله صبور باشید! اگر هم عجله دارید باز هم ما برای شما یک راه پر سود معرفی میکنیم که ریسک پایینی دارد! پس در ادامه همراه ما باشیذ.

ریسک در فارکس اجتناب ناپذیر است

هیچ کسب و کاری وجود ندارد که افراد بتوانند وارد آن شوند و ریسک خاصی نداشته باشد. به عنوان مثال، اگر شخصی تصمیم به راه‌اندازی یک فروشگاه بزرگ داشته باشد، این احتمال نیز وجود دارد که برای باز نگه داشتن درهایش و ادامه کسب و کار پول کافی به دست نیاورد. اما با تحقیق و تصمیم گیری صحیح، امکان ایجاد یک کسب و کار موفق افزایش می یابد.

کم ریسک ترین روش سرمایه گذاری در فارکس

تجارت یا معامله گری در همه حای دنیا پر ریسک است. معامله گران باید تحقیقات مناسب را همیشه انجام دهند تا تصمیمات تجاری محکمی بگیرند. در حین معامله همچنان خطرات مهمی وجود دارد، اما با درک بیشتر معامله گران از بازارها و نحوه حرکت سایر رقبا، ریسک کاهش می یابد.

سرمایه گذاری کم ریسک با دانش بالا به سبک Tradernova

در وافع کم ریسک ترین و مطمئن ترین روش برای معامله گری در بازار مالی فارکس آمورش فارکس است. ببنید شما تا وقتی تازه کار هستید هزاران خطر شما را تهدید میکنند که ممکن است هر لحطه تمام سرمایه شما را به باد دهد!

اما اگر شما با آموزش های کامل، پس از کسب مهارت های معامله گری و آشنایی با تریدینگ به صورت کامل وارد بازار شوید دیگر نگران هیچ چیز نمی شوید چون مثل یک شناگر ماهری هستید که دقیقا میداند که باید برای مقابله با شرایط مختلف دریا و خطرات موجود در آب و هوا های مختلف چه کار کند.

کم ریسک تر شدن معاملات شما نیازمند سرمایه گذاری به روی شخص شماست! شما باید برای ایحاد مطمئن ترین روش دست به کار شوید و منتظر دیگران نمانید! ما اینجا هستیم تا به شما در این زمینه کمک کنیم! تیم تحلیلی تریدر نووا با سابقه سیزده ساله در بازار مالی فارکس میتواند بهترین مسیر را برای کم ریسک ترین راه به شما پیشنهاد دهد!

آموزش فارکس تریدر نووا بهترین راه برای شماست تا همچون یک شکارچی ماهر خود را آماده ورود به دنیای پرخطر معاملات فارکس کنید! در اینجا یاد میگیرید چطور بهترین استراتژی خودتان را داشته باشید و چگونه به سبک خودتان در فارکس بهترین درآمد را ایجاد کنید! بازار را در دست بگیرید و هنرمندانه معامله کنید!

بهترین و کم ریسک ترین سرمایه گذاری با ربات رایگان فارکس

“ما ۲ سال پیش یعنی اواسط سال ۲۰۱۹ پروژه ربات هوش مصنوعی تریدر نووا رو استارت زدیم و یه تیم فوق العاده باهوش و پر تلاش تشکیل دادیم و شبانه روزی روی آرزوی خودمون کار کردیم. آرزومون هم ایجاد رباتی بود که بتونه به کمک روش هایی همچون یادگیری عمیق (Deep Learning) و دیتا ماینینگ (اگر علاقه مند به موضوعات هوش مصنوعی هستید، در گوگل سرچ کنید!) در مارکت پر نوسان و با آنتروپی بالایی همچون فارکس، ترید کنه و برای ما درآمد غیر فعال بوجود بیاره. درآمد غیر فعال هم میدونید چیه دیگه؟ وقتی یه سیستمی راه اندازی میکنی که بدون اینکه تو کاری بکنی برات درآمد بسازه، بهش میگن درآمد غیر فعال! فکر می کنم این آرزوی خیلی از تریدرها باشه البته.”

نوشته بالا بخش کوتاهی از متنی هست که در توضیح اکسپرت هوش مصنوعی فارکس نوشته ایم! این سیستم باور نکردنی فارکس بهترین راه برای شماست تا به صورت کاملا رایگان و با سود مطمئن و ماهانه کسب درآمد از بازار فارکس رو ادامه بدید و خیالتون راحت باشه که نیاز به هیچ گونه آموزش و زمان و روانشناسی معامله گری و مسائلی از این دست ندارید و با خیال راحت میتونید سرمایه تون رو بذارید و سودتون رو ببرید!

بهترین و کم ریسک ترین سرمایه گذاری با ربات رایگان فارکس

این سیستم معاملاتی که در ربات رایگان فارکس ما استفاده میشه روش مطمئنی هست که خیلی از افرادی که وقت معامله گری ندارند اما دوست دارند از فارکس کسب درآمد کنند به دردشون میخوره و میتونند باهاش وارد دنیای کسب درآمد دلاری از فارکس شوند.

روش های دیگر مطمئن سرمایه گذاری کم ریسک در فارکس

روش های دیگری غیر از استفاده از سیگنال فارکس یا روش های فوق الذکر هست که میتونید در ادامه بخونید آن هم روشی است که پیش تر از این در مقاله ای جداگانه به آن پرداختیم و توضیح دادیم که حساب پم چیست و چگونه می توان آن را ایجاد کرد.

حال به شما روش استفاده از حساب پم جهت سرمایه گذاری در فارکس به صورت کم ریسک را آموزش خواهیم داد. در مقاله ای که ذکر شد توضیح دادیم که خیلی از بروکرهای فارکس دارای این نوع حساب سرمایه گذاری هستند. اما مسلما هر بروکری و هر حساب پمی ارزش سرمایه گذاری ندارد و به احتمال زیاد نتیجه ای جز ضرر کردن برای شما نخواهد داشت.

اما حساب هایی که به شما معرفی خواهیم کرد برای مدت زمان زیادی امتحان خود را پس داده اند و توانسته اند در بازه های زمانی بسیار طولانی، سودده بودن استراتژی خود و همچنین پایدار بودن شرایط معاملاتی تریدر خود را به اثبات برساند.

سرمایه گذاری در پم آلپاری

بروکر آلپاری که برای همگان شناس می باشد و تقریبا همه از اعتبار بالا و سابقه و قدمت بسیار زیاد آن در مارکت اطلاع دارند. همچنین جالب است بدانید حساب های PAMM برای اولین بار توسط این بروکر ابداع و به جهانیان معرفی شد. زیاد دور از انتظار هم نیست که بگوییم موفق ترین حساب سرمایه گذاری با ریسک کم در فارکس متعلق به این کارگزاری است.

حساب کم ریسک موریارتی

حساب ملقب به موریارتی بیش از 4 سال است که در حال دست و پنجه نرم کردن با بازار می باشد و عملکرد بسیار مناسبی نیز در این مدت از خود نشان داده است. هیستوری معاملاتی این حساب را در تصویر زیر مشاهده می کنید:

سرمایه گذاری با ریسک کم در پم آلپاری

همانطور که می بینید از لحاظ روند معاملاتی پایداری خوبی را در عملکرد این مدیر سرمایه گذاری می بینیم. همین موضوع باعث شده 339 سرمایه گذار به این حساب اعتماد کنند و رتبه یک این کارگزاری را به خود اختصاص دهد. برای مشاهده سایر جزییات این حساب و سرمایه گذاری در آن روی تصویر بالا کلیک کنید.

حساب پم کم ریسک lucky pound

این حساب هم همانطور که در تصویر زیر مشاهده میکنید یکی از بهترین روش ها برای سرمایه گذاری در حساب های پم این بروکر است که میتوانید با خیال راحت در آن ترید کنید و معامله گری را با خیال راخت به یک تریدر خرفه ای بسپارید.

حساب پم کم ریسک lucky pound

در ادامه هم سه مورد از بهترین حساب های لیست شده در خود بروکر آلپاری به عنوان کم ریسک ترین و بهترین بازدهی با سابقه طولانی را برای شما آورده ایم که این موارد را هم میتوانید در نظر داشته باشید و تست کنید!

سزمایه گذاری کم ریسک در فارکس

حساب های پم معتبر در آلپاری

سرمایه گذاری کم ریسک در حساب پم بروکر لایت فارکس

در بروکر لایت فارکس با خیال راحت میتونید از اموارد متنوعی از حساب های فعال در بازار استفاده کنید و بدون نگرانی سرمایه خود را به دست افراد حرفه ای بسپارید. برای این کار باید در صفحه اصلی بروکر لایت فارکس از پنل کنار گزینه کپی copy رو انتخاب بکنید تا وارد بخش کپی تریدینگ litefinance شوید.

حساب پم بروکر لایت فارکس

در تب بالایی موارد محبوب ترین حساب ها، حساب های شناخته شده و کم ریسک ترین حساب ها را مشاهده می کنید که با انتخاب هر کدام لیست جامعی از موارد ذکر شده را مشاهده خواهید کرد که میتوانید به راحتی بین آنها بهترین حساب را با مشاهده سابقه معاملاتی انتخاب و حساب خود را به آن متصل کنید!

سرمایه گذاری کم ریسک در حساب پم لایت فارکس

سرمایه گذاری با ریسک کم در پم فارکس تایم

بروکر فارکس تایم هم که حتما معرف حضورتون هست، این بروکر در حال حاضر جزو محبوب ترین و معتبرترین شرکتها در بین ایرانیان است و روز به روز بر کیفیت و کمیت خدمات خویش نیز اضافه می کند. بعد از شرکت ذکر شده در بخش قبلی، حسابهای سرمایه گذاری این مجموعه نیز به خوبی توانسته راه پر پیچ و خم جذب اعتماد تریدرها را به سرعت طی کند. حسابی که در تصویر زیر مشاهده می کنید، رتبه دوم این سایت را به خود اختصاص داده اما از لحاظ عملکرد معاملاتی و همچنین تعداد تریدرهایی که به آن ملحق شده اند، رتبه نخست سایت را در اختیار دارد و یکه تازی می کند.

عملکرد بی نظیر 3520 درصدی (در زمان نگارش این مقاله) فقط از یک بانوی اندونزیایی انتظار می رود! در سال های اخیر تریدینگ در کشورهای شرق آسیا از جمله مالزی، اندونزی، سنگاپور و … رشد بی سابقه ای داشته و تریدرهای بسیار ماهری را نیز به دنیا معرفی کرده است.

نتیجه گیری

تصمیم گیری و اختیار با شما تریدر عزیز است. شما می توانید راه چند ساله را یک شبه طی کنید و به جای اینکه خود سکان معامله گری را به دست بگیرید، اجازه دهید شخص مجرب و پر تجربه دیگری با کوله باری از تریدهای موفق و ناموفق، مدیریت حساب و سرمایه شما را به عهده بگیرد.

و یا از بهترین روش استفاده کنید و اجازه دهید به جای خطاهای انسانی که از حرفه ای ترین ها هم سر میزند و ریسک معاملات شما را بالا میبرد، یک سیستم قدرتمند هوش مصنوعی معاملات شما را به پیش ببرد! در این روش هیچ انسانی نقشی ندارد و همه جیز توسط هوش ماشینی انجام میشود!

در هر صورت برای بهترین انتخاب و آشنایی بیشتر میتونید به کانال تلگرام سیگنال فارکس تریدر نووا مراجعه کنید و یا از طریق صفحه تماس با ما در ارتباط باشید!

روش‌های کسب سود ماهانه بدون ریسک

روش‌های کسب سود ماهانه بدون ریسک

در این مقاله برخی از روش‌های متداول سرمایه‌گذاری‌های با بازدهی ثابت ماهانه با کمترین ریسک معرفی شده است.

وقتی یک فرد تصمیم به سرمایه‌گذاری پول مازاد خود داشته باشد، راهکارهای متعددی را پیش روی خود خواهد دید؛ از سرمایه‌گذاری‌های سنتی چون طلا و سکه و مسکن گرفته تا روش‌های مدرن‌تری چون سرمایه‌گذاری در رمزارزها. اما خیلی از افراد ریسک‌گریز هستند و توان پذیرش ریسک سرمایه‌گذاری در جایی که احتمال زیان و کم شدن سرمایه را داشته باشد، ندارند. این افراد در جست وجوی سرمایه‌گذاری در گزینه‌هایی هستند که سودی ثابت و قطعی و با اطمینان از عدم کاهش سرمایه اولیه دریافت کنند.

در ادامه برخی از روش‌های متداول سرمایه‌گذاری‌های با بازدهی ثابت ماهانه با کمترین ریسک را معرفی می‌کنیم.

سپرده‌های بانکی

به دلیل اطمینان از کسب بازدهی ثابت در زمان افتتاح حساب، سپرده‌های بانکی حجم زیادی از سرمایه‌های افراد در ایران را به خود جذب کرده است. سپرده‌گذاری در بانک و دریافت سود ماهانه به عنوان یک سرمایه‌گذاری بدون ریسک در نظر گرفته می‌شود. مهمترین ویژگی سپرده‌گذاری در بانک سود تضمینی و قطعی آن است اما به دلیل رابطه معکوس بازدهی و ریسک، این شیوه سرمایه‌گذاری در بلند مدت جزو کم‌بازده‌ترین نوع سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

میزان سود سپرده بانکی

میزان سود یا نرخ بهره بانکی بر معامله بدون ریسک اساس ضوابط و بخشنامه‌های بانک مرکزی، مشخص و ابلاغ می‌شود. سرمایه‌گذاری در بانک به دو دسته سپرده‌های کوتاه مدت و بلندمدت تقسیم می‌شود و سود هر کدام از این موارد نیز با هم متفاوت است.

در سپرده کوتاه مدت، سپرده‌گذار می‌تواند هر زمانی که اراده کند سپرده خود را برداشت کند. به همین دلیل بانک نمی‌تواند برنامه‌ریزی دقیقی برای استفاده از این وجوه داشته باشد و لذا کمترین میزان سود را به این نوع سپرده‌ها می‌دهد.

در سپرده‌های بلندمدت حداقل یک ساله، بانک‌ها می‌توانند برای استفاده از وجوه سپرده‌گذاران برنامه‌ریزی مناسب‌تری داشته باشند و لذا سود بالاتری به این نوع سپرده‌ها داده می‌شود. در صورتی که فرد سپرده‌گذار قبل از سررسید بخواهد پول خود را برداشت کند، با نرخ شکست جریمه شده و سود او کمتر از سود قرارداد اولیه خواهد شد.

اوراق با درآمد ثابت در بورس

سرمایه‌گذاران در این اوراق در بازه‌های زمانی معینی مبالغی را به عنوان بازدهی دریافت و در تاریخ سررسید این اوراق نیز می‌توانند اصل سرمایه خود را دریافت کنند. همانطور که اشاره شد این نوع سرمایه‌گذاری نیز در بازار بورس برای افرادی مناسب است که ریسک‌گریز هستند و یا می‌خواهند بخشی از پورتفوی خود را از نوسانات بازار ایمن کنند.

این نوع اوراق در بازار بورس به دو دسته اوراق بدهی و گواهی سپرده تقسیم می‌شوند. مکانیزم عمل هر کدام از این دو گروه متفاوت است اما در عمل هر دو سودهای بدون ریسکی را به سرمایه‌گذاران می‌دهد.

از انواع اوراق بدهی در ایران می‌توان به طور مثال به اوراق مشارکت و اسناد خزانه اسلامی(اخزا) اشاره کرد.

اوراق مشارکت نوعی اوراق بدهی است که انتشار آن صرفا برای پروژه‌های خاص و توسط دولت، شرکت‌های دولتی، شهرداری‌ها و سایر موسسات و نهادهای معتبر انجام می شود. لازم به ذکر است که نرخ بازدهی سالیانه اوراق مشارکت را عموماً چند درصد بالاتر از نرخ سود سپرده بلندمدت یک‌ساله بانک‌ها تعریف می‌کنند تا از این طریق سرمایه‌گذاران اعم از حقیقی و حقوقی به سرمایه‌گذاری در اوراق مشارکت رغبت نمایند.

اوراق خزانه اسلامی یا اخزا یک ابزار مالی برای تسویه بدهی های دولت به طلبکارانش است. دولت این اوراق را به قیمت کمتر از ارزش اسمی به افراد واگذار می‌کند و در سررسید به قیمت اسمی خریداری می‌کند و اختلاف قیمت روز اول و قیمت سررسید معادل سودی است که فرد دریافت می‌کند. طلبکاران پس از دریافت اخزا می‌توانند آن را در بازار بورس به دیگران واگذار کنند. لذا زمانی که شما اخزا را خریداری می‌کنید، طرف حساب شما دولت است و بانک مرکزی نیز ضامن بازپرداخت آن خواهد بود.

گواهی‌های سپرده اوراقی است که عموما توسط بانک منتشر می‌شود و سود و اصل سپرده آن نیز توسط بانک تضمین می‌شود.این گواهی‌ها به صاحب حساب این حق را می‌دهد تا سود سپرده را دریافت کند. یک گواهی سپرده دارای تاریخ سررسید و یک نرخ سود ثابت است که می‌تواند با هر عنوانی توزیع شود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت نیز مانند موارد قبل مناسب افرادی است که نمی‌خواهند ریسک سرمایه‌گذاری در سایر بازارها را داشته باشند، اما می‌خواهند تا حد ممکن بالاتر از سپرده‌های بانکی سود دریافت کنند. از طرفی دانش و یا زمان کافی برای خرید و فروش اوراق با درآمد ثابتی چون اوراق مشارکت، اخزا و گواهی سپرده‌های بانکی را ندارند.

صندوق‌های با درآمد ثابت، وجوه سرمایه‌گذاران خرد را جمع‌آوری کرده و تجمیع می‌کند و سپس عمده این وجوه را در ابزارهای با درآمد ثابت مانند اوراق خزانه، اوراق مشارکت و گواهی‌های سپرده بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند، سود این اوراق را دریافت می‌کنند و به صورت دوره که عموما ماهانه است به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌کنند.

در واقع سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها راحتی و امنیت سرمایه‌گذاری در سپرده‌های بانکی و سود بالاتر اوارق بهادار با درآمد ثابت را با هم تلفیق کرده‌اند، چون هم سود بالاتر از بانک را دریافت می‌کنند و هم نیاز به خرید و فروش اوراق مختلف برای بهینه کردن سود خود ندارند و تمام این فعالیت‌ها را مدیران صندوق انجام می‌دهند.

کدام صندوق را انتخاب کنیم؟

صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار به فعالیت مشغول هستند و اکثر آنها موارد مثبتی که برای این صندوق‌ها بر شمردیم را دارند. اما در نهایت شما باید از بین این موارد یک مورد را انتخاب کنید. در انتخاب یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، تجربه مدیرانی که صندوق را مدیریت می‌کنند و ثبات در بازدهی از جمله موارد مهم است.

گروه مالی کاریزما

کاریزما قدیمی‌ترین نهادی است که در سال ۱۳۹۰ مجوز شرکت سبدگردان کاریزما را به عنوان اولین نهاد مدیریت دارایی افراد را بر عهده گرفت.

کاریزما به واسطه تجربه و تخصص حاصل از سال‌ها فعالیت در بازار می‌تواند به عنوان یک واسط امین، مدیریت سرمایه افراد را بر عهده بگیرد.

گروه کاریزما در حال حاضر مدیریت بیش ۱۶۰ هزار میلیارد ریال سرمایه چندین هزار نفر از سرمایه‌گذاران را بر عهده دارد و بزرگترین صندوق با درآمد ثابت قابل معامله کشور را مدیریت می‌کند.

این شرکت صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی دارد.

  • صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت کاریزما
  • صندوق سرمایه‌گذاری مشترک کاریزما
  • صندوق سرمایه‌گذاری مختلط کاریزما
  • صندوق قابل معامله سپهر کاریزما با نماد کاریس
  • صندوق قابل معامله با درآمد ثابت کمند

از موارد مطرح شده دو صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کاریزما و صندوق قابل معامله با درآمد ثابت کمند (بزرگترین صندوق قابل معامله کشور) از نوع صندوق‌های با درآمد ثابت هستند. مشتریان این دو صندوق به ترتیب ۲۶ ام و ۱۶ام هرماه سود سرمایه‌گذاری خود در این صندوق را دریافت می‌کنند.

علاوه بر اینکه بازدهی کسب شده توسط صندوق‌های کاریزما، بالاتر از سپرده‌های بانکی است، سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها با نرخ روزشمار محاسبه می‌شود. به این معنا که نیاز نیست مانند سپرده‌های بانکی تا حتما تا انتهای هر ماه سرمایه خود را برای دریافت سود نگه دارید و می‌توانید حتی پس از یک هفته نیز با دریافت سود آن ۷ روز از صندوق خارج شوید.

همچنین برخلاف سپرده‌های بلندمدت بانکی نرخ شکستی نیز برای سرمایه‌گذاری شما در این صندوق‌ها وجود ندارد.

برای اطلاع از نحوه شروع سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها می‌توانید به پورتال سرمایه‌گذاری گروه مالی کاریزما به نشانی charisma.ir مراجعه کنید.

آربیتراژ چیست؟ آموزش انواع استراتژی Arbitrage در ارز دیجیتال

در کنار سایر روش‌های مختلف برای ترید و خرید و فروش ارز دیجیتال مانند بیت کوین و اتریوم و سایر رمز ارزها که عمدتا بر مبنای تحلیل تکنیکال و یا تحلیل فاندامنتال است، روشی به نام آربیتراژ وجود دارد که دارای ساز و کار و استراتژی‌های متفاوتی است. در این مقاله با آربیتراژ، یکی از کم ریسک‌ترین انواع معامله پرداخته و با روش‌های مختلف این استراتژی برای استفاده در بازار ارزهای دیجیتال آشنا خواهیم شد. در انتها نیز به ذکر خطرات احتمالی موجود در استراتژی Arbitrage می‌پردازیم.

برای دسترسی راحت‌تر به محتوای این مقاله می‌توانید از فهرست زیر استفاده نمائید:

مقدمه

معامله گری Arbitrage یک استراتژی ترید نسبتاً کم خطر است که از اختلاف قیمت در بازارها بهره می‌برد. بیشتر اوقات، منظور از این نوع معامله، خرید و فروش دارایی مشابه (مانند بیت کوین) در صرافی‌های مختلف است. از آنجایی که قیمت بیت کوین در تئوری باید در در صرافی‌ها برابر باشد، هرگونه اختلاف قیمت بین آن‌ها فرصت آربیتراژ است. اربیتراژ یک استراتژی بسیار رایج در دنیای معامله گری شناخته می‌شود، اما بیشتر ابزاری برای موسسات مالی بزرگ به حساب می‌آید. با دموکراتیزه شدن بازارهای مالی به لطف ارزهای رمزپایه، این امکان وجود دارد که شرایطی برای سوداگران ارزهای دیجیتال نیز فراهم شود تا از این فرصت‌ها استفاده کنند.

اگر بتوانید ترید سودآور خود را تضمین کنید چه می‌کنید؟ هرکسی که بتواند چنین فرصتی داشته باشد که با هر ترید به سرعت کسب سود کند، تا زمانی که دیگر قادر به استفاده از آن نباشد، از آن بهره برداری می‌کند. در حالی که چیزی به عنوان سود تضمینی در ترید وجود ندارد، معاملات آربیتراژ نزدیک‌ترین نوع آن به سود تضمینی هستند. تریدرها به سختی رقابت می‌کنند تا فرصت ورود به این نوع معاملات را بدست آورند. دقیقاً به همین دلیل، سود در معاملات Arbitrage بسیار ناچیز بوده و بستگی زیادی به سرعت و حجم هر معامله دارد. به همین دلیل، بیشتر معاملات اربیتراژ به‌وسیله الگوریتم‌های توسعه‌یافته توسط شرکت‌های ترید فرکانس بالا یا High-Frequency Trading) HFT) انجام می‌شود.

معامله گری آربیتراژ چیست؟

آربیتراژ یک استراتژی معاملاتی بوده که هدف آن ایجاد سود با خرید دارایی در بازار و فروش بلافاصله آن در بازار دیگر است. این امر معمولاً بین دارایی‌های یکسانی انجام می‌شود که در مبادلات مختلف معامله می‌گردند. تفاوت قیمت بین این دارایی‌ها باید از نظر تئوری صفر باشد، زیرا آن‌ها به معنای واقعی کلمه یک دارایی هستند، اما بسیاری اوقات دارایی‌ها از این قائده منطقی تبعیت نمی‌کنند.

چالشی که یک معامله‌گر استراتژی آربیتراژ یا اصطلاحا آربیتراژر دارد، نه تنها یافتن این تفاوت قیمت‌ها، بلکه توانایی ترید سریع آن‌ها است. از آنجایی که سایر معامله‌گران Arbitrage نیز احتمالاً این تفاوت قیمت (اسپرد) را خواهند دید، پنجره سودآوری معمولاً خیلی سریع بسته می‌شود. علاوه بر این، از آنجایی که معاملات اربیتراژ معمولاً کم خطر هستند، بازده آن به‌طور کلی کم است. این بدان معناست که معامله‌گران آربیتراژ نه تنها باید سریع اقدام کنند، بلکه برای سود مناسب به سرمایه زیادی نیاز دارند.

شاید از خود بپرسید که معامله‌گران ارزهای دیجیتال چه نوع معاملات آربیتراژی را می‌توانند انجام دهند. در ادامه به انواع موقعیت‌هایی که می‌توانیم از آن برای Arbitrage استفاده کنیم، می‌پردازیم.

انواع استراتژی آربیتراژ در بیت کوین و ارز دیجیتال

انواع بسیار زیادی استراتژی برای اربیتراژ در بازارهای مختلف سراسر جهان وجود دارد. اما زمانی که صحبت از آربیتراژ در بازارهای ارزهای رمزنگاری شده و دیجیتال به میان می‌آید، چند نوع خاص وجود دارد که معمولا مورد استفاده قرار می‌گیرد.

آربیتراژ

آربیتراژ صرافی‌ها

متداول ترین نوع معاملات Arbitrage، آربیتراژ بین صرافی‌ها است. اربیتراژ صرافی به این روش انجام می‌شود که معامله گر، یک رمز ارز را در یک صرافی ارز دیجیتال خریداری کرده و در صرافی دیگر می‌فروشد.

قیمت رمز ارزها می‌تواند به سرعت تغییر کند. اگر نگاهی به دفتر سفارشات یک دارایی در صرافی‌های مختلف بیندازید، متوجه خواهید شد که قیمت‌ها تقریباً هرگز دقیقاً در یک زمان واحد در دو صرافی، یکسان نیستند. اینجا جایی است که معامله‌گران آربیتراژ وارد می‌شوند. آن‌ها سعی می‌کنند از این اختلافات کوچک برای سودآوری استفاده کنند. این به نوبه خود باعث کارآیی بازار اصلی می‌شود، زیرا قیمت در یک مکان نسبتاً محدود باقی می‌ماند و خریداران و فروشندگان در هر بازاری یک دارایی مشخص را با قیمت نسبتا واحدی مبادله می‌کنند. از این لحاظ، ناکارآمدی بازار می‌تواند به معنای فرصت باشد.

اجازه دهید با یک مثال به توضیح بیشتر این روش بپردازیم. تصور کنید قیمت بیت کوین در دو صرافی متفاوت است. اگر معامله‌گر آربیتراژ متوجه این موضوع شود، او بیت کوین را در یک صرافی با قیمت پایین‌تر خریداری کرده و آن را در صرافی دیگر با قیمت بالاتر، می‌فروشد. سرعت معاملات و اجرای آن بسیار مهم است. البته به این مسئله هم توجه داشته باشید که بیت کوین دارای یک بازار نسبتاً کارآمد بوده و فرصت‌های ترید Arbitrage بسیار کمی می‌دهد.

آربیتراژ فاندینگ ریت

نوع رایج دیگر اربیتراژ برای تردیدرهای بازارهای مشتقه ارز دیجیتال، آربیتراژ فاندینگ ریت (Funding Rate) است. این نوع Arbitrage به این صورت بوده که یک معامله گر، ارز رمزنگاری شده را خریداری کرده، و با یک قرارداد آتی (Futures Contract) در همان ارز که فاندینگ ریت آن کمتر از هزینه خرید ارز مورد نظر است، حرکت قیمتی خود را پوشش می‌دهد. هزینه، در این حالت، به معنای هرگونه کارمزدی است که در این پوزیشن ممکن است متحمل شوید.

اجازه دهید ابتدا متوجه شویم مثبت یا منفی بودن فاندینگ ریت چگونه اتفاق می‌افتد و سپس با یک مثال به توضیح نحوه عملکرد این روش بپردازیم. فاندینگ ریت مثبت زمانی رخ می‌دهد که به دلیل اینکه مقدار قراردادهای لانگ بیشتر از قراردادهای شورت است، قیمت یک ارز به عنوان مثال اتریوم، در بازار آتی بیشتر از قیمت معامله بدون ریسک آن در بازار اسپات است. در این حالت کارمزد از پوزیشن‌‌های لانگ دریافت و به پوزیشن‌های شورت پرداخت می‌شود و مشخص است که برعکس این اتفاق در فاندینگ ریت منفی اتفاق می‌افتد.

حال با یک مثال به توضیح بیشتر می‌پردازیم. تصور کنید فاندینگ ریت کوین شبکه اتریوم منفی شود. در این زمان تعدادی کوین شبکه اتریوم (رمز ارز اتر) خریداری می‌کنید. اکنون ممکن است در اثر بالا رفتن قیمت سود مناسبی کسب کنید، اما قیمت Ethereum نوسان زیادی خواهد داشت. بنابراین شما تصمیم می‌گیرید با شورت کردن با همان ارزش سرمایه‌گذاری رمز ارز اتر خریداری شده، از نوسان اتریوم در جهت بالا یا پایین در امان بمانید. در این حالت فرضا اگر 2 درصد کارمزد به عنوان فاندینگ ریت به شما تعلق بگیرد، با کمترین ریسک شما یک فرصت آربیتراژ سودآور خواهید داشت.

آربیتراژ مثلثی

نوع بسیار رایج دیگر معاملات اربیتراژ در دنیای ارزهای دیجیتال، آربیتراژ مثلثی است. این نوع Arbitrage هنگامی است که یک معامله‌گر اختلاف قیمت بین سه رمز ارز مختلف را مشاهده کرده و آن‌ها را در یک نوع حلقه با یکدیگر مبادله می‌کند.

ایده پشت آربیتراژ مثلثی ناشی از سعی برای استفاده از اختلاف قیمت میان ارزها است. به عنوان مثال، شما می‌توانید بیت کوین را با رمز ارز بایننس کوین (BNB) خود خریداری کنید، سپس رمز ارز اتر را با بیت کوین خود بخرید و در آخر BNB را با اتر خریداری کنید. اگر مقدار نسبی بین اتریوم و بیت کوین با ارزشی که هر یک از آن‌ها با بایننس کوین دارند مطابقت نداشته باشد، فرصت Arbitrage وجود دارد.

اربیتراژ

ریسک‌های Arbitrage

در حالی که ترید به روش آربیتراژ نسبتا کم خطر در نظر گرفته می‌شود، اما به این معنی نیست که ریسک آن‌ صفر است. بدون ریسک، سودی وجود نخواهد داشت و اربیتراژ نیز از این قاعده مستثنی نیست.

بزرگترین ریسک مرتبط با ترید به معامله بدون ریسک روش Arbitrage، خطر اجرا است. این اتفاق زمانی می‌افتد که اختلاف بین قیمت‌ها قبل از اینکه ترید کاملا انجام شود از بین برود، در نتیجه بازدهی صفر یا منفی خواهد بود. این امر می‌تواند به دلیل عرضه زیاد یک دارایی، اجرای کند آربیتراژ، هزینه‌های غیرمعمول و زیاد معامله از جمله کارمزدهای بالا، افزایش ناگهانی نوسانات و غیره باشد.

خطر عمده دیگر هنگام انجام معاملات آربیتراژ، خطر نقدینگی است. این اتفاق زمانی می‌افتد که لیکوئیدیتی کافی برای ورود و خروج شما به بازارهایی که در آن‌ها به معامله‌گری می‌پردازید جهت تکمیل Arbitrage شما وجود نداشته باشد. در بازارهای دارای لوریج (Leverage)، در صورتی که قیمت بر خلاف پوزیشن شما حرکت کند، امکان کال مارجین (Call Margin) یا از دست رفتن تمام سرمایه‌ای که در آن پوزیشن گذاشته‌اید، وجود دارد. طبق معمول، داشتن مدیریت مناسب ریسک بسیار مهم است.

سخن پایانی

امکان استفاده از ترید به روش آربیتراژ فرصتی عالی برای معامله‌گران ارزهای دیجیتال است. با داشتن سرعت و سرمایه مناسب برای شرکت در این نوع استراتژی‌، می‌توانید در کمترین زمان، معاملات کم‌خطر و سودآوری را انجام دهید.

از خطرات مرتبط با معاملات اربیتراژ نباید غافل شد. شاید تصور کنید که معاملات Arbitrage ممکن است به معنای “سود بدون ریسک” یا “سود تضمین شده” باشند، اما واقعیت این است که مخاطراتی در پس این نوع ترید نیز وجود دارد که باید به آن‌ها توجه داشته باشید.

ریسک از دست دادن دارایی برای معامله گران بازار غیررسمی دلار

ریسک از دست دادن دارایی برای معامله گران بازار غیررسمی دلار

با توجه به شرایط بازار ارز معامله گران بازار غیر رسمی ارز با ریسک از دست دادن دارایی های خود رو به رو هستند .

به گزارش شهربورس، نوسانات قیمت دلار و این افزایش قیمت بدون پشتوانه گمان ها را برای ریزش قیمت بیشتر می کند.

بر اساس گزارش خبرگزاری فارس،قیمت دلار غیر رسمی که سال 1400 در کانال 26 هزار تومان قرار داشت، در روزهای اخیر وارد کانال 31 هزار تومان شده است، این افزایش نرخ در حالی رخ داده است که در ماه های اخیر متغیرهای بنیادین موثر بر نرخ ارز در دو سمت عرضه و تقاضای ارز تغییر محسوسی نداشته است.

ثبات در این متغیرها را می توان در جریان تأمین ارز روان در بازار حواله (سامانه نیما) و همچنین تأمین ارز بازار نقدی در بازار متشکل ارزی و فروش در سرفصل‌های خدماتی 25 گانه ارائه شده توسط بانک مرکزی یافت.

آخرین نمونه افزایش قیمت دلار بدون تغییر در متغیرهای بنیادین اقتصاد کشور و ورود به کانال 31 هزار تومان و سپس کاهش معنادار آن به دلیل عدم حمایت توسط عوامل موثر بر عرضه و تقاضا در پانزدهم آذرماه 1400 اتفاق افتاده است. نمودار زیر افزایش یکباره و ریزش تا کانال 25 هزار تومان در همان سال را نشان می دهد.

نکته قابل توجه اینجاست که در سال 1401 مولفه‌‎های سمت عرضه ارز نیز در کشور با بهبود مواجه شده و منابع بانک مرکزی برای مدیریت بازار افزایش یافته است.

رشد بیش از 60 درصدی در وصولی های ارزی حاصل از فروش نفت، فرآورده، میعانات، گاز و پتروشیمی و افزایش معاملات در سامانه‌های نیما و بازار متشکل ارزی نشان دهنده کفایت منابع ارزی برای مدیریت بازار ارز است.

رئیس کل بانک مرکزی اخیراً در خصوص افزایش قیمت دلار در بازار گفته است: « با پوشش کاملی که در این بازارها انجام می‌دهیم قطعاً آرامش در بازار ایجاد می‌شود؛ البته بانک مرکزی از ظرفیت قوانین موجود استفاده می‌کند و به‌زودی اختیارات ویژه‌ای هم برای بانک مرکزی اضافه می‌شود و می‌تواند به تعادل در بازار کمک زیادی کند».

از کنار هم قراردان اظهارات رئیس کل بانک مرکزی در خصوص اختیارات ویژه این بانک در مدیریت بازار و وضعیت عرضه ارز توسط تجار و صادرکنندگان در بازار حواله و فروش ارز توسط صرافی‌ها در سرفصل‌های مشخص، می‌توان گفت که ورود دلار به کانال 31هزار تومان بدون وجود پشتوانه اقتصادی که ناشی از محدودیت منابع ارزی بانک مرکزی باشد، منجر به ریزش مجدد خواهد شد. بررسی‌های میدانی بازار ارز نشان می‌دهد معامله گران عمده بازار از خرید و فروش در این قیمت‌ها اجتناب کرده و افرادی که تسلط کافی بر شرایط بازار ندارند، اقدام به خرید در این کانال‌های قیمتی می‌کنند.

با توجه به شرایط کنونی بازار ارز کشور، دامنه نوسان محدود نرخ ارز در ماه‌های اخیر و همچنین عدم تغییر اساسی در متغیرهای بنیادین اقتصاد کلان کشور، معامله گران در بازار غیررسمی با ریسک بسیار بالای از دست دادن دارایی‌های خود مواجه هستند؛

بررسی فضای بازار غیرسمی نشان می‌دهد پس از ابلاغ و اجرای قانون اصلاح قانون مبارزه با قاچاق کالا و ارز از چند ماه قبل، واسطه‌ها و معامله‌گران سابق نیز احتیاط بیشتری در انجام معاملات ارزی به خرج داده و ترس مسدود شدن دارایی‌ها موجب شده تا معاملات این افراد نیز کاهش یافته و درنتیجه نرخ‌های اعلامی توسط افراد در بازار غیرسمی کاذب باشد زیرا معامله‌ای با این نرخ‌ها صورت نمی گیرد.

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا