بهترین روش سرمایه گذاری در بورس چیست؟

نمودار نسبتی دلار به شاخص بورس

بهترین روش سرمایه‌گذاری دارایی‌ها چیست؟

در این یادداشت باهم نگاهی به چند کتاب درباره سرمایه گذاری می‌اندازیم. از اهمیت سرمایه‌گذاری می‌گویند و راه و چاهش را به افراد تازه وارد و یا حتی کسانی که دوست دارند در این زمینه ورزیده‌تر شوند، می‌آموزند. اما شاید بد نباشد اگر قبل از مرور کتاب‌ها به این سوال مهم پاسخ دهیم که چرا سرمایه‌گذاری مهم است؟

چرا سرمایه ‌گذاری؟

این سوال یکی از مهم‌ترین سوالاتی است که هرفرد باید از خودش بپرسد. چرا سرمایه‌گذاری مهم است؟ ساده‌ترین پاسخ این است که با سرمایه‌گذاری می‌توانیم ارزش پولمان را چند برابر کنیم. این کار با وجود میزان تورم عقلانی و منطقی به نظر می‌رسد. علاوه بر این مزایای دیگری هم دارد. می‌توان این پول را به ارزشی چندبرابری رساند و بعدا در زمینه‌های مختلف و برای مخارج مختلفی صرف کرد.

سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارد و هرکدام نیز می‌توانند نتایج متفاوتی در بر داشته باشند. به هرحال چه تصمیم بگیرید در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید، چه در زمینه ارز دیجیتال، طلا و سکه یا املاک و مستغلات، باید با راه و روش سرمایه‌گذاری آشنا باشید. اگر از خودتان می‌پرسید کدام فضای سرمایه‌گذاری برای من بهتر است، بد نیست نگاهی به این کتاب ها بیندازید.

سرمایه‌گذاری در کدام بازار؟

سرمایه‌گذاری در کدام بازار؟

نویسنده: رابین گریفیس

مترجم: فرنگیس محمودی

انتشارات دنیای اقتصاد

نویسندگان کتاب سرمایه گذاری در کدام بازار با تحلیل‌های بنیادی و فنی مسیر هر بازار، آینده آن را تا حدودی پیشبینی می‌کنند. تحلیل بنیادی به بررسی متغیرهای موجود می‌پردازد و تحلیل فنی، به رفتارهای قیمتی بازار. همین پیشبینی وضعیت به شما کمک می‌کند تا یک فضای سرمایه‌گذاری مناسب با شرایط خودتان انتخاب کنید. بنابراین اگر به دنبال این موضوع هستید که فضای مناسب و سازگار با شرایط خودتان را پیدا کنید، این کتاب به شما کمک می‌کند.

سرمایه‌گذار هوشمند؛ اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی

سرمایه‌گذار هوشمند؛ اصول سرمایه‌گذاری بر اساس ارزش ذاتی

نویسنده: بنجامین گراهام

این کتاب برای زمانی است که شما انتخاب کرده باشید تا در بازار بورس سرمایه‌گذاری کنید. حال نکته مهمی که باید در نظر داشته باشید این است که این نوع سرمایه‌گذاری بر پایه بخت و اقبال کار نمی‌کند بلکه نیاز به دانش خاص خود و همچنین صبوری دارد. منابع بسیاری درباره سرمایه‌گذاری در بازار بورس وجود دارند که می‌توانید از آن‌ها کمک بگیرید. اما بنجامین گراهام که پدر سرمایه‌گذاری ارزشی است، در کتاب سرمایه گذار هوشمند، شما را با اصول سرمایه‌گذاری آشنا می‌کند. این کتاب به عنوان یکی از منابع مهم فراگیری اصول بازار بورس شناخته می‌شود.

سرمایه‌گذاری املاک

سرمایه‌گذاری املاک

نویسنده: جان جیمز

مترجم: امیرپویا چراغی

یکی دیگر از بازارهایی که می‌توانید در آن سرمایه‌گذاری کنید، بازار املاک و مستغلات است. این فضا، امکان خوبی برای رشد سرمایه در اختیارتان قرار می‌دهد و در عین حال یکی از جذاب‌ترین بازارهای سرمایه‌گذاری است. افراد بسیاری در سراسر دنیا وارد این شاخه می‌شوند و به کمک آن ثروت و سرمایه زیادی جمع‌آوری می‌کنند. اما بازار املاک و مستغلات هم مانند هر فضای دیگری قوانین خاص خود را دارد. برای آموزش این قوانین و همچنین برای اینکه بتوانید در بازار املاک سرمایه گذاری کنید، کتاب سرمایه گذاری املاک را بخوانید. این کتاب به شما کمک می‌کند تا با راز و رمز‌های سرمایه گذاری در این بازار آشنا شوید و املاکتان را گسترش دهید.

تا اینجا با کتاب هایی آشنا شدیم که اصول و روش‌های اولیه سرمایه گذاری را به ما آموزش می‌دهند و به ما کمک می‌کنند تا بهترین و مناسب‌ترین فضا را برای خودمان انتخاب کنیم. در ادامه کتاب‌هایی را مرور می‌کنیم که به ما کمک می‌کنند تا درباره عوامل تاثیرگذار بر بازار سرمایه و خطاهای رایج این مسیر بیشتر بدانیم و از آن‌ها بپرهیزیم.

متغیر پنهان در سرمایه‌گذاری

متغیر پنهان در سرمایه‌گذاری

نویسنده: ابراهیم علیزاده

انتشارات دنیای اقتصاد

دنیایی که ما امروز در آن زندگی می‌کنیم به طرزی باورنکردنی از رسانه‌ها تاثیر می‌پذیرد. تاثیری که حتی در جزیی‌ترین رخدادهای روزمره ما مشهود است. نمی‌توان انتظار داشت که چنین قدرت عظیمی بر یکی از مهم‌ترین پایه‌های اقتصادی دنیا تاثیر نداشته باشد. اما چطور می‌توان این تاثیر را شناخت؟

ابراهیم علیزاده، اقتصاددان ایرانی در کتاب متغیر پنهان در سرمایه گذاری، به بررسی ۱۵ تحلیل از اقتصاددانان، فعالان اقتصادی و فرهنگ پژوهان درباره تاثیر رسانه پرداخته است. این اثر به شما کمک می‌کند تا تاثیر رسانه بر بازار را دریابید و در مسیر درست تصمیم‌گیری قرار بگیرید.

اقتصاد رفتاری

اقتصاد رفتاری

نویسنده: ادوارد کارترایت

مترجم: حسین میرشجاعیان حسینی

انتشارات دنیای اقتصاد

برای بسیاری از افراد، سرمایه گذاری در یک فضا به معنی یک ریسک بزرگ است. ریسکی که می‌تواند آن‌ها را به موفقیتی باورنکردنی برساند یا اشتباهی غیرقابل جبران به بار بیاورد. اما دانستن مسیری که می‌تواند شما را به موفقیت برساند و همچنین شناسایی عواملی که از اشتباه دورتان می‌کند، لازم است.

کتاب اقتصاد رفتاری، همان کتابی است که باید بخوانید؛ اینجا فرقی نمی‌کند که طرز تفکرتان درباره سرمایه گذاری کدام یک از شکل‌های بالا است. این کتاب شما را با متداول‌ترین اشتباهات رفتاری آشنا می‌کند و تله‌های ذهنی را ممکن است در دامشان بیفتید، به شما نشان می‌دهد. با خواندن این کتاب می‌توانید تصمیمات بهتری بگیرید. تصمیماتی که خیالتان را از بابت اشتباهات جبران ناپذیر، راحت می‌کند.

۷۷ خطای سرمایه‌گذاری؛ خطاهایی که باهوش‌ها نیز مرتکب می‌شوند و راه‌های پرهیز از آن‌ها

۷۷ خطای سرمایه‌گذاری؛ خطاهایی که باهوش‌ها نیز مرتکب می‌شوند و راه‌های پرهیز از آن‌ها

نویسنده: مریم بیدمشگی‌پور

انتشارات دنیای اقتصاد

اجازه بدهید این یادداشت را با معرفی این کتاب به پایان برسانیم: ۷۷ خطای سرمایه گذاری؛ خطاهایی که باهوش‌ها نیز مرتکب می‌شوند و راه‌های پرهیز از آن. اما چرا خواندن چنین کتابی، مهم است؟ این کتاب بر نکات مهمی تاکید می‌کند که در دیگر کتاب‌ها ممکن است به آن‌ها برنخورید. شما ممکن است درباره عملکرد بازار، اختصاص درست و به موقع سرمایه‌ها و چگونگی انتخاب حامل‌های ‌سرمایه‌گذاری مطالب مهمی بدانید. اما نویسندگان این کتاب معتقدند که دانستن این مطالب کافی نیست. شما برای موفق شدن نیاز دارید تا بدانید چگونه تمایلات طبیعی انسانی و رفتارها بر تصمیمات ‌سرمایه‌گذاری‌ تاثیر می‌گذارند. شاید یکی از این خطاهای رایج، داشتن اعتماد به نفس باشد. البته اعتماد به نفس داشتن به خودی خود نمی‌تواند مشکل‌آفرین باشد اما زمانی که این اعتماد به نفس کاذب ما را به سمت اشتباهات سوق بدهد و چهارچوب فکری را که برای خود تنظیم کرده‌ایم، تغییر دهد، دردسرساز می‌شود!

اگر تصمیم گرفته‌اید سرمایه گذاری در یکی از بازارهای موجود را آغاز کنید قدم اول را برداشته‌اید، قدم بعدی، کامل کردن اطلاعاتتان درباره سرمایه گذاری است. این اطلاعات را می‌توانید از طریق کتاب ها، مقالات مختلف، شرکت در کلاس و … به دست بیاورید. اما فراموش نکنید که برای موفقیت در این مسیر هم باید صبور باشید و نگاهتان به آینده باشد.

بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس

بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس زمانی است که نا امیدی در اوج خود قرار دارد! شاید این جمله کمی کلیشه‌ای به نظر برسد، اما کسانی در بورس بیشترین سود را میکنند که با دوره‌های بلند مدت رونق و رکود بورس ایران آشنا هستند و می‌دانند چه زمانی باید در بازار سرمایه سرمایه‌گذاری سنگینی انجام دهند. آنچه در این مقاله خواهید دید، نقشه‌ی گنجی است که احتمالا در هیچ کجا آن را پیدا نمی‌کنید. اگر می‌خواهید بدانید چه موقعی می‌توانید خانه خود را بفروشید و در بورس سرمایه گذاری کنید، تا انتهای این مقاله را به دقت مطالعه کنید.

بورس ایران یک بورس دلاری است!

قبل از همه چیز باید بدانید بورس ایران یک بورس دلار محور است و محرک اصلی حرکات ان تغییرات قیمت ارز است. ایران کشوری که دارای منابع طبیعی فراوانی است در زمینه صنایع پالایشگاهی، پتروشیمی، فلزات و معادن حرف های زیادی برای گفتن دارد و این صنایع اکثرا صادرات محور هستند و افزایش نرخ ارز باعث سودآوری دو چندان این شرکت‌های وابسته به این صنایع میشود. قسمت عمده بورس ایران نیز متشکل از شرکت‌هایی است که در این صنایع فعالیت میکند.

از طرفی رشد نرخ ارز باعث کم شدن ارزش ریال میشود و این موضوع محرکی برای رشد قیمت سهام تمامی شرکت‌های بورسی میشود. البته نه یک رشد واقعی بلکه یک رشد تورمی. ما این موضوعات را به طور کامل در یک مقاله مفصل شرح داده‌ایم. برای اطلاعات بیشتر به مقاله رابطه قیمت دلار و بورس مراجعه کنید.

بهترین زمان برای سرمایه گذاری در بورس ایران

باتوجه به انچه در بالا گفته شد، در اینجا قصد داریم نمودار نسبتی دلار به شاخص کل بورس را بررسی کنیم و ببینیم آیا دوره‌های رشد و رکود نرخ ارز با دوره های رشد و اصلاح بورس رابطه ای دارد یا خیر.

نمودار نسبتی دلار به شاخص بورس

در تصویر بالا دو نمودار وجود دارد. نمودار پایینی نمودار نسبتی دلار به شاخص کل بورس در طی 12 سال اخیر است و در نمودار بالایی نمودار شاخص کل بورس را در همان بازه زمانی مشاهده میکنید. توجه کنید تایم فریم نمودارها هفتگی است. در ادامه خواهید دید که این تحلیل دقیقا مانند یک راهنما به شما بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس را نشان خواهد داد.

نمودار نسبتی چیست؟

نمودار نسبتی یعنی یک منحنی که از نسبت قیمت دلار به شاخص رسم شده است، قیمت دلار در صورت کسر و شاخص بورس در مخرج کسر.

توجه کنید ما این نمودار بالا را نقاشی نکرده‌ایم! برای دسترسی به این نمودار می‌توانید از اندیکاتور Ratio در پلتفرم رهاورد استفاده کنید. برای اطلاعات بیشتر به مقاله تحلیل نسبتی با اندیکاتور Ratio مراجعه کنید. در آن مقاله به طور کامل نحوه دسترسی به نمودارهای نسبتی در بورس را آموزش داده‌ایم.

همه چیز در یک نمودار!

اما نمودار نسبتی دلار به شاخص چه چیزی را نشان می‌دهد؟ همان طور که در تصویر بالا مشاهده می‌کنید این نمودار در یک کانال بسیار معتبر قرار دارد. چرا می‌گوییم بسیار معتبر، به دلیل اینکه منحنی در مجموع پنج برخورد کامل به سقف و کف کانال داشته است و این کانال به خوبی تغییرات منحنی را در بر گرفته است.

زمانی که این منحنی به سقف این کانال میرسد یعنی دلار نسبت به شاخص رشد زیادی داشته (یا افت کمتری داشته)، به هر حال دلار از شاخص فاصله گرفته است و در واقع در این نقاط خرید سهام ریسک بسیار پایینی دارد (یادمان باشد بورس ایران یک بورس دلاری هست).

زمانی که این منحنی به کف کانال میرسد یعنی شاخص بورس نسبت به دلار خیلی فراتر رفته است و وقت آن رسیده است که سهام خود را بفروشید! در واقع رسیدن این منحنی به کف کانال یعنی یا باید دلار رشد کند، یا شاخص بورس افت کند، یا هم زمان هر دو اتفاق بیافتد. این بازی الآکلنگی بین قیمت دلار و شاخص بورس ایران است.

آخرین برخورد این منحنی به کف کانال در مرداد سال 99 اتفاق افتاد و از آن تاریخ بورس در حال اصلاح است و قیمت دلار در حال افزایش است و می‌بینید که روند این منحنی صعودی شده است و اتفاقا تازه در اول راهش است (تاریخ نگارش این مقاله 11 آبان 99 است).

آموزش گام به گام تحلیل بنیادی برای انتخاب سهم مناسب

برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تحلیل بنیادی روی لینک زیر کلیک کنید.

آیا میخواهید در بورس به موفقیت برسید؟ آیا نمیدانید چگونه یک سهم را از منظر بنیادی تحلیل کنید؟ نبود منبع آموزشی مناسب در زمینه تحلیل بنیادی انگیزه ای شد تا در یک کتاب آموزشی به زبانی کاملا ساده و کاربردی، به کمک تصاویر گویا و آموزش گام به گام، روش انتخاب یک سهم را بر اساس نکات بنیادی آموزش داده ایم. قطعا این روش آموزشی را در هیچ کجا پیدا نخواهید کرد! این کتاب الکترونیکی را به تمام کسانی که می خواهند در بازار بورس به موفقیت مستمر برسند توصیه میکنیم .

در واقعا بهترین روش سرمایه گذاری در بورس چیست؟ به لحاظ تکنیکالی این منحنی با احتمال بیشتر صعودی خواهد بود چراکه مشخصا به کف کانال معتبری برخورد کرده است و به آن واکنش نشان داده است و میتوان انتظار داشت حرکت صعودی خود را تا خط وسط کانال در وهله اول ادامه دهد.

زمان طلایی سرمایه گذاری در بورس

هر زمان این منحنی نسبتی به سقف کانال خودش رسیده است زمان طلایی سرمایه گذاری در بورس ایران است. آخرین بار این قضیه در شهریور 97 اتفاق افتاده است که خوب رشد بازار سرمایه بعد از ان تاریخ را احتمالا دیده‌اید.

به خط های متناظر زمانی که با خطوط سبز (زمان خرید سهام و فروش دلار) و قرمز رنگ (زمان فروش سهام و خرید دلار) در هر دو نمودار رسم شده توجه کنید.

با توجه به موج‌های گذشته در این چارت، در حال حاضر اگر دلار بیش از 35 تومان رشد نکند، روند شاخص بورس تا دو سال (تا اواسط 1401) نزولی_فرسایشی همراه با نوسانات مقطعی خواهد بود. اگر دلار با سرعت زیادی رشد کند شاخص بورس می‌تواند روند خنثی را در طی یک سال طی کند تا زمان رشد آن فرا برسد. به هر حال بررسی این نمودار دقیقا به شما می‌گوید چه زمانی باید سرمایه‌ی زیادی را وارد بورس ایران کنید. در حال حاضر بهترین استراتژی این است که تا رسیدن منحنی به مید لاین کانال صبر کنید.

توجه کنید این تحلیل برای تاریخ مذکور است و تحلیل‌ها دائم باید آپدیت شوند. در آینده شما خودتان می‌توانید این نمودار را تحلیل کرده و زمان ورود و خروج مناسب از بازار را پیدا کنید.

چند نکته مهم در مورد روش تحلیل بالا

توجه کنید تمامی این تحلیل‌های تکنیکالی بر پایه احتمالات است. بنابراین مدیریت ریسک و سرمایه فراموش نشود.
مدیریت ریسک و سرمایه بر میگردد به فرض ما از روند شاخص. مثلا اگر فرض ما این است که روند شاخص بورس در دوسال آینده نزولی است (مگر اینکه خلافش ثابت شود) سرمایه بیشتری را نقد هستیم و درصد کمتری از سرمایه خود را درگیر بازار میکنیم، نوسانگیری میکنیم، ضرر شناسایی میکنیم، حتما از تکنیک ریسک فری در معاملات خود استفاده میکنیم، در رسیدن به حد سود وسواس زیادی نداریم و قید چند درصد را میزنیم، میانگین خرید کم نمی‌کنیم، ماشین و خانه را نمی‌فروشیم در بورس سرمایه گذاری کنیم، وام و قرض نمی‌گیریم در بورس سرمایه گذاری کنیم. توجه کنید اینکه یک سهمی را بخریم یا بفروشیم به شاخص ربطی ندارد! برای تصمیم گیری در خصوص فروش، نگهداری یا خرید یک سهم باید خود آن سهم را بررسی کنید نه شاخص بورس را.

آیا نمودار بالا همه چیز را در مورد بورس به ما می‌گوید؟ خیر، این نمودار فقط یک پارامتر را در نظر میگیرد و آن قیمت دلار است که البته متغییر بسیار مهمی در بورس ایران است.

آیا رشد نمودار نسبتی حتما مستلزم ریزش بورس و رشد دلار است؟ خیر، ممکن است شاخص بورس درجا بزند و قیمت دلار رشد کند، شاخص رشد کند و دلار خیلی بیشتر رشد کند، شاخص افت کند و قیمت دلار ثابت بماند، شاخص خیلی افت کند و دلار کمتر افت داشته باشد، در مجموع در این پنج حالت منحنی نسبتی دلار به شاخص به سمت بالا حرکت خواهد کرد.

منظور از سرمایه گذاری در بورس چیست؟

در این مقاله متوجه شدیم به کمک تحلیل نمودار نسبتی دلار به شاخص، می‌توانیم در آینده بهترین زمان سرمایه گذاری در بورس را پیدا کنیم. اگر این منحنی به سقف کانال خودش رسید و نسبت به ان واکنش داد میتوانید خانه خود را بفروشید و در بورس سرمایه گذاری کنید. شاید این مطلب برای شما کمی عجیب باشد اما نگارنده این مقاله در سال 97 که این منحنی از سقف کانال خود برگشت این کار را انجام داده است.

اما توجه کنید منظور از سرمایه گذاری در بورس، سرمایه گذاری بلند مدت با دید حداقل 2 ساله است. ترید و معامله‌گری با سرمایه گذاری متفاوت است. باید بدانید برای افراد حرفه‌ای در معامله‌گری فرصت‌ها در بازار بی‌نهایت و همیشگی هستند. حقیقتش این است که برای این افراد بورس در حال حاضر (در زمان ریزش) جذابیت بیشتری نسبت به زمانی دارد که در اوج است و هر چقدر قیمت‌ها پایین‌تر بیاید جذابیتش برای تریدرها بیشتر میشود چراکه فرصت‌های معاملاتی بیشتری در بازار ایجاد می‌شود (دلیلش این است که بازار بورس ایران یک طرفه است).

اما اگر شما یک معامله‌گر حرفه‌ای نیستید باید استراتژی سرمایه گذاری بلند مدت را در بازار دنبال کنید که روش پیدا کردن بهترین زمان ممکن برای این کار در این مقاله آموزش داده شد.

سعی کنید از توانایی و شرایط خود آگاهی داشته باشید و روش درستی را برای کسب سود از بازار بورس ایران پیدا کنید. برای این منظور مطالعه مقالات زیر را توصیه می‌کنیم:

آموزش گام به گام تابلوخوانی پیشرفته در بورس

برای دانلود کتاب آموزش گام به گام تابلوخوانی پیشرفته روی لینک زیر کلیک کنید.

تابلوخوانی در کنار تحلیل بنیادی و تکنیکال، بعد سوم بورس است. همه چیز در تابلوی معاملات سهم وجود دارد، اطلاعاتی که شاید در نگاه اول کسی متوجه آنها نشود اما با یادگیری تکنیک های تابلو خوانی و بازار خوانی می توانید به اطلاعات زیادی دست پیدا کنید و بر این اساس معاملات پر سودتری داشته باشید. در کتاب آموزش تابلو خوانی پیشرفته به مطالبی خواهیم پرداخت که در هیچ کلاس یا کتابی به شما آموزش نمی دهند. تکنیک هایی که حاصل سالها تجربه در بازار سرمایه است.

پس انداز و سرمایه گذاری در این مقاله به این موضوع می پردازیم که راه های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت چیست؟ همچنین در پایان این یادداشت نیز اندکی با فرآیند بورس آشنا می شویم و خواهیم توانست :

طبق نظر موسسه مالی اجناس و کالاها در طول زمان به دلیل وجود تورم گران تر می شوند. مردم برای گریز از تورم و عبور از آن پول هایشان را زیر فرش یا بالش پس انداز نمی کنند، آنها وقتی تصمیم به پس انداز می‌گیرند، گزینه‌های منطقی پیش رو دارند، و باید آنها را با یکدیگر مقایسه کرد.

تعیین هدف و برنامه پس انداز

مردم برای موفقیت در پس انداز، باید اهداف شان را تعیین کنند، تا بتوانند چیزهایی را که بیشتر نیاز دارند، در اولویت قرار دهند کسانی که به اهداف خود پایبند می مانند، هم به آنچه خواسته اند میرسند هم احساس موفقیت دارند.

بعضی از اهداف به سرعت قابل دستیابی اند، ولی بعضی از اهداف زمان طولانی تری نیاز دارند. معمولاً اهداف پس انداز را در دوره های کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت تعیین می‌کنند.

پس انداز کردن برای آینده به معنی از دست دادن فرصت خرج کردن در زمان حال است. یعنی برای رسیدن به اهداف آینده، باید بهترین روش سرمایه گذاری در بورس چیست؟ از بعضی خریدهای تان در زمان حال صرف نظر کنید، آن چیزهایی که شما را رها می‌کنید و از آنها صرف نظر می کنید، هزینه فرصت انتخاب شماست.

روشهای پس انداز و سرمایه گذاری

۱. سپرده گذاری در بانک

۱. سپرده گذاری در بانک:

یک گزینه برای سرمایه گذاری پس انداز ها، سپرده گذاری در بانک است، بانک‌ها دو نوع حساب سرمایه گذاری دارند که اندکی با هم متفاوت است. حسابهای سپرده سرمایه گذاری کوتاه مدت و سپرده سرمایه گذاری بلند مدت. بانکها با مبالغی که در هر دو نوع حساب سپرده جمع میشود، در طرح های سودآور اقتصادی از طرف سپرده گذاران شرکت می کنند، سهم آنها را از سود را به اصل سپرده شان می‌افزایند.

تفاوت حساب های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلند مدت در میزان سود پرداختی آنها و برخی شرایط دیگر است. در سپرده های سرمایه گذاری کوتاه مدت واریز به حساب و برداشت از آن آزاد است و بانک در هر ماه به مانده موجودی حساب سود پرداخت می کند، اما در سپرده‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت امکان برداشت از حساب تا پایان دوره سرمایه‌گذاری وجود ندارد، در صورت برداشت از حساب مقداری از سودی که بانک در ابتدا تعهد کرده است را پرداخت نمی کند و به نوعی مشتری را جریمه می کند.

در حساب‌های سرمایه‌گذاری بلند مدت لازم است مقدار مشخصی پول برای مدت معینی در بانک سپرده شود. دوره زمانی این حسابها از ۶ ماه تا چندین سال است و نرخ سود آن ها در دوره زمانی معین شده تغییر نخواهد کرد. در این حساب ها هر چقدر زمان طولانی تری پول سپرده گذاری شود، سود بیشتری هم به آن تعلق می گیرد. فقط توجه کنید که شما پول را قبل از زمان توافق یا سررسید برداشت کنید، مقداری از سود تعیین شده را از دست می‌دهید. برخی از بانکها به سپرده های پس انداز سودی نمی دهند، بلکه به ازای مدت زمان سرمایه گذاری، برای مشتری امتیاز دریافت وام در نظر میگیرند، به طوری که مقدار وام و دوره بازپرداخت آن تابع مقدار سپرده و مدت زمان سپرده گذاری است. به این بانکها، بانکهای قرض الحسنه گفته میشود.

گزینه دیگر برای سرمایه گذاری، خرید سهام شرکتهای مختلف است. خرید سهام نوعی شریک شدن در مالکیت یک شرکت است. با خرید سهام در داشتن یک شرکت با دیگران شریک می‌شویم و در این صورت سود شرکت به نسبت سهم مان به ما تعلق می‌گیرد و البته اگر شرکت متحمل ضرر هم بشود، در آن شریکیم!

در صورتی که شرکت دارای مدیران لایق و توانمند باشد و مردم به عملکرد آنها اطمینان پیدا کنند، سرمایه های اندک خود را که به تنهایی نمی‌توانند کاری انجام دهند، در اختیار آنها قرار می دهند، به این ترتیب هم مشکل کمبود سرمایه شرکت حل می‌شود و هم درآمد دیگری به مردم اضافه می‌شود وسطح تولید در کشور افزایش می یابد.

لازم است توجه کنیم که سهام داری معمولاً در خرید و فروش فرآیندی دارد که اجازه نمی دهد با پس اندازهای اندک وارد آن شویم و در کوتاه‌مدت بلافاصله بتوانیم آن را بفروشیم. ولی می توان پس انداز های بزرگتر را برای میان مدت یا بلند مدت وارد این نوع سرمایه گذاری کرد. سود سرمایه گذاری در سهام معمولاً از سپرده گذاری بلند مدت در بانک هم بیشتر است؛ اما قطعی نیست.

قیمت سهام چگونه تغییر می کند؟

سهام دو قیمت دارد: قیمت اولیه و ثانویه. به قیمت اولیه که شرکت برای بار اول میفروشد، قیمت اسمی می‌گویند و قیمت ثانویه قیمت بازاری است که صاحب سهام در تالار بورس اوراق بهادار در معرض فروش قرار می‌دهد. قیمت اولیه در روی هر ورقه سهم توسط شرکت پذیره نویسی مشخص می شود، اما قیمت بازاری آن به سوددهی آن شرکت بستگی دارد، اگر سود شرکتی دائماً افزایش یابد متقاضی و خریداران آن نوع سهام زیاد می‌شود و در نتیجه قیمت ثانویه دائماً افزایش می یابد.

فرض کنید دولت یا یکی از سازمان های رسمی و قانونی کشور قصد دارد یک فعالیت اقتصادی مشخص راه‌اندازی کند یا برای توسعه یک فعالیت اقتصادی مشخصی که تاکنون وجود داشته است تامین مالی کند در این صورت یکی از راه های تامین مالی انتشار اوراقی است که به آن اوراق مشارکت می گویند. شما می توانید سرمایه پولی خود را به دولت یا آن سازمان بدهید تا در فعالیت آنها مشارکت کنید، در مقابل دولت یا سازمان مورد نظر، اوراق مشارکتی را متناسب با میزان سرمایه‌گذاری شما به شما ارائه می دهد، علاوه بر آنکه به این اوراق مالی، برحسب فعالیت اقتصادی مرتبط سودی تعلق می گیرد، قابل خرید و فروش نیز هستند.

تفاوت اوراق مشارکت و سهام چیست؟

وقتی کسی سهام می خرد، دیگر نمی تواند هر وقت که خواست از مدیر کارخانه بخواهد که سرمایه او را پس دهد. چون آن مقدار اندک پول او به بخشی از ابزار آلات کارخانه تبدیل شده و سرمایه او قابل پس دادن نیست. اما هر وقت بخواهد به شراکت خود ادامه ندهد، می‌تواند برگه‌های سهام خود را به دیگری بفروشد و به پول مورد نیاز خود برسد، وقتی که اوراق مشارکت میخریم، پس از انقضای مدت سررسید آن، علاوه بر اصل پول(سرمایه)، سود آن را هم میگیریم .

برخی افراد برای حفظ ارزش پول خود آنرا به دارایی هایی که معمولاً ارزش خود را در تورم حفظ می‌کنند، مانند طلا تبدیل می‌کنند. خرید طلا بر خلاف خرید سهام به پول خیلی زیادی نیاز دارد و البته هر زمان هم قابل فروش است.

خرید طلا بر خلاف سهام داری با دریافت سود سالیانه همراه نیست و تنها از محل تفاوت قیمت خرید و فروش میتواند برای خریدارش سود داشته باشد، یعنی اگر قیمت طلا در طول زمان ثابت باشد و قیمت خرید با قیمت فروش یکی باشد در عمل چیزی عاید خریدارش نمیشود، در حالیکه سهامداری حتی اگر قیمت ورقه سهام هم تغییر نکند با دریافت سود شرکت در هر سال همراه است و از این محل دارندگان اوراق سهام نفع می‌برند.

مشکل دیگر خرید طلا، برای اقتصاد کشور است. در این صورت پول‌هایی که می‌توانست صرف سرمایه گذاری مولد در اقتصاد شود، در چیزی مثل طلا منجر می‌شود. سرمایه گذاری های مولد، سرمایه گذاری هایی اند که به ظرفیت تولیدی کشور با ایجاد کارخانجات و شرکت های جدید یا توسعه ظرفیت آنها کمک می کنند.

برای کسب مشاوره مالی در خصوص پس انداز و سرمایه گذاری با موسسه مالی تماس بگیرید.

نوشته شده توسط شرکت خدمات مالی آینده سازان فراز کام

سروش عزیزی

سلام خیلی خوشحال هستیم که با موسسه شما آشنا شدیم جدول سرمایه در گردشی که توسط شما طراحی شد باعث شده بهتر بتونیم سرمایه در گردش شرکت را کنترل کنیم. همچنین پیشنهاد نرم افزار ابری ممنون از خانم خادم و آقای نورالهی بابت مدیریت عالیشون

شرکت حسابداری آینده سازان فرازکام

سلام روز خوش از همکاری با شما خرسند هستیم تمام تلاش خود را میکنیم که بر ساختن کسب و کار قدرتمند تمرکز کنید.

سینا یاری

سلام به تیم خوب شرکت آینده سازان فرازکام به مدیریت آقای نورالهی تبریک میگم . شما از این ۴ مورد کدوم رو پیشنهاد میکنید؟

شرکت حسابداری آینده سازان فرازکام

سلام روز خوش انتخاب یکی از این موارد به شرایط فرد و کسب و کار بستگی دارد . برای مشاوره رایگان با موسسه تماس بگیرید ۰۹۱۹۰۸۵۶۶۰۱

شرکت خدماتی میران

شرکت حسابداری آینده سازان فرازکام

سلام روز خوش سرمایه گذاری در بازار های خارجی به سطح دانش و مهارت مالی و ریسک پذیری شما بستگی دارد. برای کسب اطلاعات بیشتر با موسسه تماس بگرید ۰۹۱۹۰۸۵۶۶۰۱

کم ریسک ترین سرمایه گذاری بورس چیست؟

اگر شخص ریسک پذیری نباشید و در عین حال دوست داشته باشید در بازار بورس سرمایه گذاری کنید، باید کم ریسک ترین سرمایه گذاری بورس را شناسایی کنید تا بتوانید با توجه به میزان ریسک پذیری خود، سهام های بنیادی و قوی را برای بلندمدت انتخاب کنید تا هم کم ریسک ترین سرمایه گذاری بورس را تجربه کنید، هم متحل ضررهای احتمای نشوید و همچنین نیاز به رصد بازار به صورت پیوسته نداشته باشید. اگر شما هم خیلی شخص ریسک پذیری نیستید، اصلا جای نگرانی نیست چرا که در این مطلب بهترین و کم ریسک ترین سرمایه گذاری بورس را معرفی کرده ایم تا شما بتوانید از آن ها استفاده کنید.

کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس

همواره ریسک بخشی جدا نشدنی از بازارهای مالی و به خصوص بازار بورس به حساب می آید و شما هیچگاه توانایی حذف آن را نخواهید داشت ولی با در نظر داشتن نکات خاصی می توانید میزان آن را مدیریت نمایید و ریسک سرمایه گذاری خود را به کمترین حد برسانید. افراد ریسک گریز معمولا سرمایه گذاری در بانک های و دریافت ماهیانه سود ناچیز را به سرمایه گذاری در سایر بازار های را ترجیح می دهند ولی در نظر نمی گیرند که با روش هایی مثل سرمایه گذاری در انواع صندوق های سرمایه گذاری البته با دید بلندمدت و سایر روش ها که در ادامه خواهیم گفت، توانایی کسب سودهای به مراتب بالاتر را نیز دارا خواهند بود.

از طرفی شما با سپرده گذاری در بانک شما قادر نخواهید بود از کاهش ارزش پول خود جلوگیری کنید و بر اثر تورم ارزش پول و سرمایه شما کم خواهد شد و این در حالی است که با سرمایه گذاری آگاهانه در بازار سرمایه قادرید ارزش پول و سرمایه خود را تا حدود زیادی حفظ کنید. بازار بورس شرایط سرمایه گذاری و بهره مندی از سود سهام را برای افراد ریسک گریز هم فراهم کرده است و شما می توانید با خرید اوراق قرضه، سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری و یا سرمایه گذاری در بازار بورس به شکل غیر مستقیم و به وسیله شرکت های سبدگردان در بازار بورس سرمایه گذاری های کم ریسکی را تجربه کنید و در عین حال از سودهای جذابی که در این بازار وجود دارد نیز بهره مند شوید.

منظور از سرمایه گذاری کم ریسک چیست؟

پیش از شناسایی کم ریسک ترین سرمایه گذاری در بورس، ابتدا لازم است اندکی بیشتر با مفهوم ریسک آشنا شویم. تعداد زیادی از سرمایه‌ گذاران ریسک‌ پذیری بالایی ندارند. با نگاهی به آمار بالای سرمایه‌ گذاری در بازار مسکن می‌ توان این ریسک‌ گریزی را در ایرانیان به خوبی درک کرد، چرا که بازار مسکن یکی از کم ریسک‌ ترین بازارها محسوب می شود و مردم با سرمایه‌ گذاری در آن، هم تقاضای مصرفی و هم تقاضای سرمایه‌ گذاری خود را برآورده خواهند کرد. با این حال که می‌ دانیم هر چه ریسک بیشتر شود، بازدهی نیز به مراتب بالاتر خواهد بود، ولی بسیاری ریسک کم و خیال آسوده را ترجیح می‌ دهند و علت آن را ترس از دست رفتن سرمایه می دانند. در واقع می توان این طور گفت که ریسک، امکان شکست در سرمایه‌ گذاری است.

شایان ذکر است که روش‌ های سرمایه‌ گذاری بدون ریسک نیز وجود دارند، مثل سپرده‌ گذاری در بانک، ولی بهتر است بدانیم که این روش‌ ها بیشتر پس‌ انداز به حساب می آیند تا سرمایه‌ گذاری، همچنین با گذاشتن پول در بانک و دریافت سود بسیار اندک، ارزش پول با گذشت زمان و بر اثر تورم از بین خواهد رفت. حتی افراد ریسک‌ پذیر هم به دنبال سرمایه‌ گذاری سودمند با حداقل ریسک می باشند، از همین روی در بازارهای مالی به خصوص بازار سرمایه، روش‌ هایی برای همه افراد وجود دارد تا بتوانند از سود این بازار نسبت به روش‌ های رایج دیگر بهره ببرند و به عبارت دیگر سود راحت‌ تر و بیشتر کسب کنند.

1) سرمایه گذاری غیر مستقیم در بازار بورس

همان طور که می دانید سرمایه گذاری در بازار سرمایه از طریق دو روش مستقیم و غیر مستقیم یا همان استفاده از شرکت های سبدگردان امکان پذیر است. سرمایه گذاری مستقیم بدین معنی است که افراد با تجربه و آگاه خود به انجام معاملات بورسی اقدام می کنند و ولی در روش غیر مستقیم، افراد، مدیریت سبد دارایی خود را به دست شرکت های معتبر سبدگردان و کارشناسان حرفه ای آن ها واگذار می کنند که همین موضوع ریسک سرمایه گذاری در بورس را کمینه می کند.

حتما برایتان جالب است : بهترین سرمایه گذاری در زمان رکود چیست؟

شرکت های سبدگردان زیر نظر سازمان بورس و با دریافت مجوز رسمی از آن سازمان فعالیت دارند. لذا این سوال پیش می آید که آیا سرمایه گذاری از طریق سبدگردان بهتر است و یا خودم؟ جواب بسیار ساده است، اگر آگاهی کافی ندارید و به روش های تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال تسلطی ندارید، شاید سبدگردان گزینه مناسبی برای شما به حساب آید. البته در انتخاب سبدگردان و مقایسه شرکت های سبدگردان باید مواردی را در نظر بگیرید.

بنابراین سبدگردانی اختصاصی را نیز می‌ توان به عنوان یکی دیگر از روش های کم ریسک سرمایه گذاری در بورس به حساب آورد. با سپردن سبد دارایی خود به افراد آگاه و با تجربه در بازار بورس، به نوعی میزان ریسک خود را کاهش خواهید داد. این افراد توانایی زیادی در تحلیل بازار و سهام دارند و می‌ توانند طرز رفتار سهم‌ ها در این بازار را مورد بررسی قرار دهند، از همین روی می‌ توانید انتخاب کنید که پرتفوی سرمایه‌ گذاری شما از چه نوع سهم هایی تشکیل شود؛ سهام پر ریسک یا کم ریسک.

در حقیقت شرکت‌ های سبدگردان پیش از شروع سرمایه گذاری، در طول جلساتی اهداف و میزان ریسک‌ پذیری شما را مورد بررسی قرار می دهند و مطابق با اطلاعات حاصل شده، سبد سرمایه‌ گذاری شما را تشکیل خواهند کرد. نکته ای که باید در نظر داشته باشید اینجاست که همه صندوق‌ هایی که با عنوان سرمایه‌ گذاری کم ریسک نام بردیم، تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار هستند، لذا از شفافیت اطلاعاتی بالایی برخوردارند و تمامی اطلاعات مربوط به آن ها در سایت آن‌ ها قابل دسترسی است و تغییرات آن بروزرسانی خواهد شد.

2) خرید اوراق مشارکت در بورس

خرید اوراق مشارکت در بورس نیز یکی دیگر از روش های استفاده از بازار بورس در راستای سودآوری و در عین حال متحمل شدن ریسک بسیار پایین است. اوراق مشارکت در واقع اوراق بهادار با نام و بی نامی به حساب می آیند که در راستای تامین بودجه واحدهای تولیدی، توسط شرکت‌ های دولتی و پروژه های عمرانی و … بر اساس قانون و یا مجوز بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران با قیمت اسمی معین برای زمان مشخص از طریق عرضه عمومی منتشر می شوند.

حتما برایتان جالب است : بهترین سرمایه گذاری با ۱۵۰ میلیون تومان

حال این سوال مطرح می شود که نحوه پرداخت سود اوراق مشارکت چگونه است؟ در جواب باید گفت که مقدار سود تضمین شده اوراق مشارکت به دارندگان آن به صورت علی الحساب پرداخت می شود و ناشر اوراق سود قطعی پروژه را در زمان سررسید و در پایان پروژه را محاسبه کرده و سود علی الحساب را از آن کسر خواهد کرد و باقی مانده را به دارندگان اوراق می پردازد.

از آنجایی که سرمایه گذاری در اوراق مشارکت سود ثابت برای شما خواهد داشت، از کم ریسک ترین سرمایه گذاری ها محسوب می شود ولی می توان گفت سود آن در برابر سرمایه گذاری های دیگر بسیار کم تر است و باید دید با وجود تورمی که در حال حاضر در سطح جامعه وجود دارد، این که اوراق درآمد ثابت خریداری کنیم، منطقی است یا خیر!. نکات قابل تامل در خرید اوراق مشارکت را در ادامه برایتان آورده ایم؛

• ** با وجود این که اوراق مشارکت بازدهی تضمین شده دارند، اما ریسکی را برای سرمایه گذاران خود به همراه نخواهند داشت.
• ** برخی مواقع و به علت کمبود نقدینگی و رقابت برای جذب منابع با بانک‌ ها، بعضی از ناشران اوراق به علاوه برسود اعلامی، سود 3 درصدی برای یک سال را بر روی تابلو معاملاتی تضمین می نمایند.
• ** سود حاصل از اوراق مشارکت، برای سرمایه‌ گذار معاف از پرداخت مالیات است و این مورد یکی دیگر از جذابیت های سرمایه گذاری و خرید این اوراق به شمار می رود.
• ** سررسید پرداخت سود 1 ماهه یا 3 ماهه است. در واقع هر چقدر دوره‌ های پرداخت سود کوتاه‌ تر باشد، برای سرمایه‌ گذار بیشتر جذاب خواهد بود.
• ** سود اعلامی اوراق مشارکت برای دوره 1 ساله به صورت معمول بین 20 الی 22 درصد خواهد بود. هر اندازه درصد سود بیشتر باشد، خرید اوراق آن جذاب‌ تر خواهد بود.

در نظر داشته باشید که به منظور معامله اوراق مشارکت خارج از بورس، احتیاج است سرمایه‌ گذار با مدارک شناسایی به یکی از شعب بانک‌ های عامل مراجعه کند و برای به خرید یا فروش اوراق مورد نظر اقدام کند. در مورد معامله اوراق مشارکت بورسی باید گفت که هر شخصی که کد بورسی داشته باشد، می‌ تواند از طریق سامانه معاملاتی آنلاین یا ثبت سفارش اینترنتی برای خرید نماد اوراق مشارکت اقدام نماید. لازم به ذکر است که این اوراق بسته به بازاری که در آن منتشر می‌ شوند امکان دارد در سامانه آنلاین قابل معامله باشد. اگر اوراق در بازار پایه فرابورس عرضه شود، معامله آن از طریق ثبت سفارش اینترنتی امکان پذیر است.

تحت شرایطی که شخصی کد سهامداری و کاربر غیر آنلاین باشد، به شکل حضوری درخواست خرید یا فروش خود را به کارگزاری اعلام کند. بعد از دریافت کد بورسی این توانایی را دارید که با مشخصاتی که به وسیله کارگزاری برای شما فرستاده می شود، وارد سایت کارگزاری شوید و سفارش خرید را ثبت نمایید.

3) خرید اوراق قرضه

یکی دیگر از انواع اوراق بهادار، اوراق قرضه است که آن هم یک سرمایه گذاری کم ریسک برای سرمایه گذاران بورسی به حساب می آید. جالب است بدانید که شرکت منتشر کننده این اوراق موظف است که مبالغ مشخصی را در زمان‌ هایی خاص به دارنده آن بپردازد و اصل مبلغ را در زمان سررسید پرداخت کند. دارندگان اوراق بهترین روش سرمایه گذاری در بورس چیست؟ قرضه هیچ گونه مالکیتی در شرکت نخواهند داشت، ولی قادرند به عنوان بستانکار حق دریافت اصل و بهره آن را طلب کنند.

4) خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری

شاید بتوان بهترین سرمایه گذاری کم ریسک در بورس را خرید صندوق های سرمایه گذاری در بورس دانست. اما قبل از این که بخواهید در این صندوق های سرمایه گذاری کنید، باید انواع مختلف آن را بشناسید. از جمله صندوق های سرمایه گذاری عبارت اند از:

• ** صندوق‌ های تامین مالی
• ** صندوق‌ سرمایه‌ گذاری مختلط
• ** صندوق‌ سرمایه‌ گذاری در سهام
• ** صندوق‌ سرمایه‌ گذاری شاخصی
• ** صندوق قابل معامله‌ یا همان ETF
• ** صندوق‌ های اختصاصی بازارگردان
• ** صندوق‌ سرمایه‌ گذاری با درآمد ثابت

در نظر داشته باشید که صندوق های سرمایه گذاری هم ریسک به همراه خواهند داشت، ولی =از آنجایی که تنوع بالایی دارند، می توانید کم ریسک ترین آن ها را برای سرمایه گذاری انتخاب کنید که به عنوان مثال صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت، کم ریسک ترین آن ها به شمار می رود. به صورت کلی می توان گفت که سرمایه شما در این صندوق ها برای خرید اوراق کم ریسک مثل اوراق بهادار با درآمد ثابت که این اوراق شامل اوراق اجاره، اوراق مشارکت، اوراق قرضه دولتی، اوراق بهادار رهنی و … سرمایه‌ گذاری خواهد شد. سود صندوق ها سرمایه گذاری با سود ثابت، به حساب سرمایه گذار واریز می شود و امکان دارد بعضی مواقع سودی نیز نداشته باشد ولی به شکل کلی می توان این طور گفت که سود سرمایه گذار از افزایش قیمت واحدهای سرمایه گذاری حاصل می شود.

نکته جالب توجه اینجاست که همه صندوق های سرمایه گذاری زیر نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت دارند و از قابلیت های سرمایه صندوق های سرمایه می توان به شفافیت آن ها اشاره کرد، چرا که آن ها موظف هستند که همه اطلاعات با اهمیت مانند میزان دارایی‌ های خود را در سایت صندوق به اطلاع عموم مردم برسانند. صندوق های سرمایه گذاری ETF و یا همان صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس نیز در گروه سرمایه گذاری های با ریسک کم جای می گیرند. به منظور خرید واحد های صندوق های سرمایه گذاری که می توانید با کد بورسی و از طریق سامانه معاملاتی کارگزاری‌ ها و یا حضوری با دفاتر صندوق ها برای ثبت سفارش خود اقدام کنید و با ارائه مدارک هویتی و مبلغ مورد نظر در این نوع صندوق ها سرمایه گذاری کنید.

همان طور که ابتدای مقاله به شما قول دادیم، در این مطلب کم ریسک ترین سرمایه گذاری بورس را به شما معرفی کردیم.

اگر دوست دارید در مورد ریسک سرمایه گذاری در بورس ایران اطلاعات بیشتری کسب کنید، این مقاله را مطالعه کنید .

به نظر شما کم ریسک ترین نوع سرمایه گذاری در بورس چیست؟

بهترین روش سرمایه گذاری در بورس چیست؟

صندوق های طلا در بورس نوعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری کالایی هستند که می‌کوشند از بازار طلا و سکه سود و بازدهی مناسب کسب کنند. روشی مناسب برای استفاده از تخصص کارشناسان باتجربه و به دست آوردن سود، بدون دردسرهای خرید و فروش بهترین روش سرمایه گذاری در بورس چیست؟ فیزیکی که کار را برای سرمایه‌گذاران ساده‌تر کرده است. در این مقاله، جزئیات مربوط به صندوق‌ها را بررسی و بهترین صندوق های طلا در بورس را معرفی خواهیم کرد.

منظور از صندوق های سرمایه‌ گذاری طلا در بورس چیست؟

قبل از پرداختن به مفهوم Gold fund، بهتر است کمی با معنای صندوق‌های سرمایه‌گذاری آشنا شویم. سرمایه‌گذاری در واژه به معنی اختصاص دادن پول به چیزی، در انتظار به دست آوردن منافع در آینده است. گرچه این روند از گذشته به شکل‌های مختلفی بین افراد وجود داشته، ولی در دهه‌های اخیر با توجه به روند سریع‌تر کاهش ارزش پول، گرایش افراد به انجام سرمایه‌گذاری‌های مختلف رو به افزایش است؛ با افزایش درخواست، بازارهای سرمایه‌گذاری نیز گسترش یافته و دارای پتانسیل بیشتری برای مانور در بخش‌های مختلف خواهند بود.

صندوق سرمایه‌گذاری به معنی مجموعه‌ای از دارایی‌ها (مانند سهام و اوراق بهادار) است که در قالب یک مجموعه معرفی می‌گردد و افراد با شراکت در این صندوق، در سود و زیان آن سهیم خواهند شد.

ازآنجایی‌که سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس و تهیه سهام یک یا تعدادی شرکت خاص، نیازمند صرف وقت جهت کسب آگاهی، بررسی مداوم اخبار بازار آن و در نهایت قدرت ریسک‌پذیری بالاتری است، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری جایگزین مناسبی برای افراد پرمشغله و همچنین اشخاص با اطلاعات کمتر بورسی است.

با توجه به اینکه در این صندوق‌ها تمرکز بر روی سهام شرکتی خاص نیست، در صورت ضرر ده شدن یک سهام ممکن است سهام دیگری رشد کرده و جبران خسارت کند؛ در نتیجه ریسک این نوع سرمایه‌گذاری برای عام افراد قابل قبول و منطقی است.

صندوق‌های قابل معامله یا EXCHANGE TRADED FUND (ETF)

این صندوق‌ها زیرمجموعه صندوق سرمایه‌گذاری مشترک هستند و می‌توانند سلیقه‌های مختلفی را پوشش دهند؛ از ویژگی‌های اصلی این صندوق‌ها که موجب افزایش تقاضا و استقبال بازار نیز شده است، می‌توان به: انجام ساده‌تر معامله، نقد شوندگی سریع، کارمزد محدود، معافیت آن از مالیت و … اشاره کرد. یکی از پرطرفدارترین صندوق‌های سرمایه گذاری ETF، «صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس» است که علی‌رغم سابقه کمتر فعالیتش، رونق خوب و گستردگی قابل‌توجهی دارد.

صندوق های طلا در بورس

ابتدایی‌ترین سؤالی که در مبحث صندوق سرمایه‌گذاری طلا به میان می‌آید، تفاوت آن با خرید فیزیکی طلا و علت گرایش افراد به آن است. همان‌طور که می‌دانید زمان خرید طلا به‌صورت فیزیکی ناچار به پرداخت هزینه معاملاتی بالای یک درصد هستیم (۱ درصد، بهترین حالت آن محسوب می‌شود)، درصورتی‌که کارمزد معامله اوراق طلا ۰.۱۵ درصد است. به‌علاوه با تهیه و نگهداری فیزیکی طلا و سکه همواره ریسک از بین رفتن آن (سرقت، گم‌شدن، تقلب و…) متوجه کالای ما خواهد بود، درحالی‌که در بازار سهام (با توجه به ضمانت بانک مرکزی)، وجود چنین خطراتی مطرح نبوده و تنها نوسان قیمت به‌عنوان ریسک در نظر گرفته می‌شود.
گفتنی است در بازار بورس، علاوه بر صندوق کالایی با پشتوانه طلا که روی گواهی سپرده و اوراق مبتنی بر آن سرمایه‌گذاری می‌کند و دارای پایین‌ترین ریسک معاملات طلاست، دو روش دیگر نیز وجود دارد:

● خرید گواهی سپرده سکه طلا
● خرید شمش طلا از بازار فیزیکی

بهترین صندوق های سرمایه گذاری طلا در بورس

بحث تحلیل بازار در معاملات بورسی از مهم‌ترین چالش‌هایی است که افراد با آن روبرو می‌شوند. در مقالات قبلی بارها به انواع روش‌ها و آموزش‌های تحلیل بازار پرداخته شده است؛ اگرچه هم‌اکنون صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا موضوع بحث ما است، در این بازار نیز ما نیاز به شناخت و تحلیل جهت انتخاب بهترین صندوق را داریم. معیارهایی که جهت مقایسه صندوق‌های طلا به کار برده می‌شوند به شرح زیر است:

کل خالص ارزش دارایی (NAV): در واقع نشان‌دهنده میزان بزرگی صندوق است.

تاریخ به‌روزرسانی: بهتر است صندوقی را جهت سرمایه‌گذاری انتخاب نمایید که تاریخ آن به‌روز است. در صورت عدم به‌روز بودن قیمت‌ها، ممکن است معامله شما با ضرر همراه باشد.

تاریخ آغاز فعالیت: بیان‌کننده عمر صندوق است که مانند هر کسب‌وکاری، ایجاد سابقه خوب موجب شناخت مثبت و اعتبار بیشتر صندوق خواهد شد.

قیمت صدور هر واحد: مبلغی که برای «خرید هر واحد صندوق توسط سرمایه‌گذاران» به آن‌ها اعلام می‌شود. (در نظر داشته باشید محتوای هر واحد صندوق، تعیین‌کننده اصلی این قیمت است).

قیمت ابطال هر واحد: مبلغی که سرمایه‌گذاران می‌توانند هر واحد خود را به آن قیمت به فروش برسانند.

تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده: هر چه تعداد واحدهای واگذارشده به سرمایه‌گذاران بیشتر باشد، اعتبار آن افزایش می‌یابد و نشان‌دهنده گستردگی فعالیت آن صندوق است.

ضامن نقد شوندگی: گرچه ممکن است این گزینه را در صندوق‌های کمتری مشاهده کرده باشید، ولی بدیهی است که وجود ضامن همواره تأثیر مثبتی در اعتبار و روند جذب سرمایه‌گذار خواهد داشت.

میزان بازدهی روزانه/ هفتگی/ ماهانه/ شش‌ماهه و سالانه: بررسی بازده از مواردی است که در تمامی معاملات بورسی موردتوجه قرار می‌گیرد؛ در این صندوق‌ها نیز میزان ثبات و رشد صندوق در بازه‌های زمانی مختلف نشان از عملکرد مثبت آن در بازار دارد.

سخن آخر

در بازار سرمایه، از صندوق سرمایه‌گذاری طلا به‌عنوان محیطی مناسب برای ثروتمندان محتاط یاد می‌شود! شاید این نام در لحظه اول عبارتی طنزگونه به نظر آید، ولی با توجه به بالا بودن قیمت آن (با نگاه مقایسه‌ای) و داشتن پایین‌ترین ریسک، عبارت فوق را می‌توان شایسته این نوع سرمایه‌گذاری تلقی کرد. اگرچه شرط شروع سرمایه‌گذاری در بازار مذکور ثروتمند بودن نیست؛ اما درصورتی‌که شما نیز دارای قدرت ریسک‌پذیری بالایی نیستید، صندوق سرمایه گذاری طلا محیطی مناسب برایتان به‌حساب می‌آید.