مدیریت ریسک در فارکس چیست؟

تکنیک ریسک فری در معاملات ارز دیجیتال + روش تریلینگ استاپ + کاهش ریسک معاملاتی❤️

ریسک بالای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مختلف، در برخی مواقع آنقدر زیاد است که افراد تصمیم می‌گیرند اصلا به آنها وارد نشوند. حتی افرادی که در این بازارها فعالیت می‌کنند نیز فشار روانی زیادی را تحمل می‌کنند و این فشار، درصد قابل توجهی از قدرت فکری و همچنین تمرکز آنها را می‌گیرد.

ضرر نکردن در بازارهای مالی به خصوص بازار ارزهای دیجیتال آرزوی هر معامله گری است. اما چگونه می توان به این مرحله رسید که معامله بدون ضرر انجام داد؟ تکنیک ریسک فری به معنای یک معامله بدون ضرر است و رسیدن به چنین مرحله ای نیازمند آموزش و کسب اطلاعات مختلف است. ما در ادامه قصد داریم تا شما را با مفهوم ریسک فری و مشخص کردن حد ضرر برای افزایش سوددهی در بازار ارزهای دیجیتال آشنا کنیم.

ریسک فری چیست؟

بگذارید در همین ابتدا به شما یادآور شویم که عملا هیچ بازار مالی وجود ندارد که سرمایه‌گذاری در آن بدون ریسک باشد؛ اما راه حل‌هایی وجود دارد که می‌توانند به ما در کم کردن ریسک سرمایه‌گذاری کمک کنند. ریسک فری (Risk Free) جزو دسته دوم است؛ پس لطفا این که با استفاده از تکنیک فری ریسک بتوانید با احتمال ضرر 0 درصد، معاملاتتان را انجام بدهید از ذهنتان دور کنید!

همه افراد درس می‌خوانند اما این دلیل نمی‌شود که نمرات آنها کاملا یکسان باشد!

اصطلاحاً ریسک فری به معنای انجام یک معامله بدون ریسک است. به تصور عده زیادی، که دست یافتن به یک معامله بدون ریسک چیز بعیدی است. اما لازم است بدانند که با داشتن یک سری اطلاعات جانبی می توان موفق به انجام چنین معاملاتی شد.

البته در همین جا باید به این نکته اشاره کنیم که بدون شک هیچ معامله ای در بازار ارزهای مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ دیجیتال وجود ندارد که 100 درصد بدون ریسک باشد. و وقتی صحبت از معامله بدون ریسک می شود، منظور معامله ای با حداقل ریسک ممکن است.

ریسک فری در ارز دیجیتال

اگر تجربه معامله در بازارهای مالی مختلف مثل بورس، فارکس و کریپتو کارنسی را داشته باشید، به احتمال زیاد دیده‌اید که بعضی از افراد، وارد یک معامله پر سود می‌شوند؛ اما مدتی بعد، نه تنها سود بدست آمده را از دست می‌دهند بلکه متحمل ضرر نیز می‌شوند و با همان ضرر از معامله خارج می‌شوند. این اتفاق ممکن است برای خود شما افتاده باشد!

انجام تکنیک ریسک فری به ما کمک می‌کند تا هر کاری که در توانمان است انجام دهیم تا بتوانیم قبل از محتمل شدن ضرر، از یک معامله خارج شویم. استفاده از این تکنیک در زمان‌هایی که بازار در حال رکود است و زمان‌هایی که روند نزولی را طی می‌کند، بسیار لازم و مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ کاربردی است.

آشنایی با روش های مختلف ریسک فری

حال سوال بسیار مهمی که در این زمینه به وجود می آید این است که چگونه می توان تکنیک های ریسک فری را به گونه ای اجرا کرد که ریسک معامله ها را تا حد ممکن کاهش داد؟

این نکته را در ذهن داشته باشید که استفاده از تکنیک ریسک فری، کاملا به استراتژی‌های معاملاتی افراد بستگی دارد. یعنی ممکن است تعریفی که 2 شخص با تجربه درباره ریسک فری به شما می‌دهند، کاملا متفاوت باشد. در ادامه، ما تعدادی از روش‌های محبوب و پراستفاده را به شما معرفی خواهیم کرد.

اولین تکنیک مهم در این روش، ذخیره سودی است که در معامله به دست آورده اید. به کمک این روش هر زمان که قیمت ارزهای دیجیتال به حد ضر مورد نظر شما می رسد، معامله بسته خواهد شد و بدین صورت شما نه ضرری خواهید کرد و نه سودی از معامله خواهید برد.

ذخیره سود در معاملات

هر زمان که سود معامله شما به اندازه حد ضرر رسید، باید نصف سهام ارزهای دیجیتال خودتان را به فروش برسانید. بدین صورت می توانید به راحتی حداقل قسمتی از سودی که در این بازار به دست آورده اید را سیو کنید. حال باید صبر کنید تا نصف دیگر سهام ارزهای دیجیتال شما به سوددهی برسد.

در این روش حتی اگر آن قسمت دوم معامله که به فروش نرساندید هم به حد ضرر برسد، شما هیچ گونه ضرری نخواهید کرد. البته باید خاطر نشان کرد که سودی نیز از معامله عایدتان نمی شود. این روش سیو سود را می توان به عنوان یک روش فروش پله ای نیز دانست که خود یکی از تکنیک های جلوگیری از ضرر در بازار ارزهای دیجیتال است.

استفاده از تکنیک تریلینگ استاپ برای کاهش ریسک معاملاتی

یکی دیگر از روش های استفاده از تکنیک ریسک فری، به کار گیری تکینک تریلینگ استاپ یا حد ضرر متحرک است.برای این کار تصور کنید که یکی از ارزهای دیجیتال را خریداری کرده و برای آن یک حد ضرر تایین می کنید. حال کافی است تا نگاهی به حرکت قیمتی سهام داشته باشید و به همان اندازه و در همان مسیر، حد ضرر خودتان را جابه جا کنید.این امر جا به جایی و تغییر حد ضرر تا زمان رسیدن قیمت به نقطه حد ضرر و یا حد سود شما ادامه خواهد داشت. اجازه دهید تا این روش را با یک مثال کاربردی به شما آموزش دهیم.

مثال کاربردی تکنیک تریلینگ استاپ

تصور کنید که شما یک ارز دیجچیتالی را به قیمت 10 تومان خریداری می کنید. در این حالت برای خودتان یک حد ضرر و یک حد سود مشخص خواهید کرد. حد ضرر شما 8 تومان و حد سود شما 18 تومان خواهد بود

حال تصور کنید که قیمت ارز دیجیتال شما افزایش پیدا کرده است و قیمت آن به 12 تومان رسیده است. شما اکنون می توانید حد ضرر خودتان را از 8 تومان به 10 تومان تغییر دهید. بدین صورت شما تکنیک ریسک فری را اجرا کرده اید.حال فرض کنید که ارز دیجیتال شما افزایش قیمت پیدا کرده و به 14 تومان رسیده است. اکنون شما باز هم می توانید حد ضرر خودتان را افزایش دهید و به 12 تومان برسانید. حال می توانید این تعقیب و گریز را تا زمانی که قیمت نهایی به حد ضرر و یا حد سود شما برسد، ادامه دهید. این روش که با نام تریلینگ استاپ شناخته می شود، یکی از چند تکنیک ریسک فری است.

معایب انجام روش تریلینگ استاپ

همانطور که عنوان کردیم استفاده کردن از روش تریلینگ استاپ می تواند به عنوان یکی از تکینک های ریسک فری، باعث کاهش ریسک معاملاتی شما شود. البته باید اشاره کرد که استفاده از چنین روشی بیشتر برای آن دسته از معامله گرانی که ریسک گریز بوده و یا معاملات آن ها حد سودهای بسیار بالایی دارد، کاربرد بیشتری خواهد داشت. اما این روش در کنار مزایایی که به همراه دارد، می تواند معایبی نیز داشته باشد.

مهم ترین مشکلات تریلینگ استاپ

از مهمترین معایبی که روش تریلینگ استاپ به همراه دارد و منتقدان زیادی به آن اشاره کرده اند، این مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ است که برخی مواقع، بازار ارزهای دیجیتال ممکن است وارد یک اصلاح موقتی شود.این اتفاق می تواند منجر شود تا قیمت ارز دیجیتال مورد نظر شما به حد ضرر برسد و شما تصور این را داشته باشید که زمان، زمان خروج و فروختن ارز است.

اما بعد از گذشت مدت زمانی متوجه می شوید که روند اصلاحی بازار به اتمام رسیده است و بازار مجددا روند قبلی خودش را در پی خواهد گرفت. حال می بینید که قیمت کوین شما به بالای چارت و حد سود رسیده و همین امر موجب می شود تا شما از فروختن کوین خود متاسف شوید.

مشخص کردن حد ضرر تریلینگ استاپ

در این روش مشخص کردن حد ضرر در نقطه ابتدا بر اساس خود چارت بوده ولی حد ضرر دوم ما به نقطه ای بستگی دارد که ورود رخ داده است.

از آن جایی که بازار ارزهای دیجیتال به نقطه ورود شما کاری ندارد، از این رو می توان عنوان کرد که استفاده از تکنیک ترلینگ استاپ به عنوان یکی از چند تکنیک ریسک فری نمی تواند روش مناسبی باشد.

برخی از افراد همچنین پیشنهاد می دهند تا به جای چنین کاری، از روش فروش نصفی از سهام های ارزهای دیجیتال در موقیتی که حد ضرر خود را در سوددهی مشخص کرده ایم، استفاده کنیم. به کمک چنین روشی حد ضرر ما همان حد ضرری که در ابتدا ورود پیدا کرده ایم، باقی خواهد ماند.

در تکنیک ریسک فری حد ضرر را کجا باید قرار دهیم؟

یکی از مهمترین مباحثی که در استفاده از تکینک ریسک فری باید به آن توجه داشته باشیم، مشخص کردن نقطه حد ضرر است. در ابتدا باید عنوان کرد که این نقطه نباید بسیار نزدیک و یا بسیار دور باشد. شما باید بر اساس همان استراتژی که مد نظر دارید، حد ضرر خودتان را مشخص کنید. ما در ادامه به برخی از نقاطی که می توانید حد ضرر را در آن ها مشخص کنید، اشاره می کنیم:

روش کلاسیک

در این روش شما باید حد ضرر خودتان را در پشت قله ها و کف هایی که به وجود می آیند مشخص کنید.

روش عرضه و تقاضا

یکی از مهمترین نکاتی که در هر نوع معامله ای مانند معامله ارزهای دیجیتال باید بدانید، نقطه هایی است که در آن ها عرضه و تقاضا صورت می گیرد. در این روش هر زمان که معامله انجام شده ما وارد سود شد، کافی است تا حد ضرر خودتان را در محل هایی قرار دهید که عرضه و تقاضا شکل گرفته است. بدین صورت می توانید یک تکنیک ریسک فری را پیاده سازی کنید.

روش پرایس اکشن

شما می توانید از روش پرایس اکشن نیز حد ضرر خودتان را مشخص کنید. در این روش شما نیاز به شناخت سیگنال بار و کی بار دارید. حال کافی است تا حد ضرر خودتان را پشت سیگنال بار و کی بارهای جدیدی که به وجود آمده اند، قرار دهید.برای کسب اطلاعات بیشتر راجع به پرایس اکشن، می‌توانید به مقاله آموزش صفرتاصد پرایس اکشن از مقدماتی تا پیشرفته مراجعه کنید.

روش ایچیموکو

در این روش هنگامی که معامله شما وارد سوددهی شد، کافی است تا حد ضرر خود را پشت سنکو اسپن A و B قرار دهید.

ایچیموکو یکی از روش‌های تحلیل تکنیکال است که در یک نمودار، چندین اندیکاتور را به شما نشان می‌دهد. این نمودار ممکن است برای افراد مبتدی و کسانی که تازه کار هستند کمی پیچیده باشد؛ برای همین پیشنهاد می‌شود که این افراد، از اندیکاتورهای ساده‌تر استفاده کنند.

چطور می‌توانیم به خوبی بر تکنیک ریسک فری تسلط پیدا کنیم؟

در ادامه، تعدادی راهکار را برای اینکه بتوانید به خوبی به فری ریسک مسلط شوید را برای شما شرح خواهیم داد. با استفاده از این راهکارها، شما توانایی استفاده بهتر از فری ریسک را پیدا خواهید کرد. البته که مهم‌ترین راه تسلط بر هر چیزی، تمرین مداوم آن است. هیچ کسی تنها با خواندن چند مقاله و بدون تمرین، موفق نشده است!

استفاده از حساب‌های آزمایشی

بسیاری از کارگزاری‌ها و صرافی‌های آنلاین، امکان استفاده از حساب‌های آزمایشی را به صورت رایگان برای کاربران خود فراهم کرده‌اند. با استفاده از این حساب‌ها، شما می‌توانید مواردی که درباره ریسک فری آموخته‌اید را پیاده سازی کنید و نتیجه آن را مشاهده نمایید. همچنین این فرصت را خواهید داشت که یک استراتژی شخصی سازی شده برای خودتان بسازید و بر اساس آن، معاملاتتان را انجام دهید!

امروزه اکثر صرافی‌ها و کارگزاری‌های بزرگ، خدمات حساب‌های آزمایشی را به کاربرانشان ارائه می‌دهند و معمولا پول مجازی آنها، نامحدود است. یعنی مقدار پولی که می‌توانید در این حساب‌ها استفاده کنید، نامحدود هستند!

انتخاب سرمایه‌هایی با نقد شوندگی بالا

ممکن است شما یک دارایی را خریداری کنید، حد سود و ضرر خود را مشخص کنید و حتی به سود مناسبی نیز دست پیدا کنید؛ اما در هنگام فروش آن دارایی، کسی حاضر نشود تا آن را از شما بخرد! در این موارد، شما با وجود اینکه مقداری سود بدست آورده‌اید، اما به دلیل اینکه کسی حاضر نیست آن را از شما بخرد متحمل ضرر خواهید شد!

البته یک استثنا هم وجود دارد! همان طور که می‌دانید، 2 نوع صرافی وجود دارد: صرافی‌های که تنها واسطه‌ای بین خریداران و فروشندگان هستند و صرافی‌هایی که طرف حساب خود شما هستند. اگر از صرافی‌های نوع دوم استفاده می‌کنید، حتما رمز ارزتان توسط آن صرافی خریداری خواهد شد!

چگونه در بازار ارزهای دیجیتال موفق ظاهر شویم؟

همانطور که عنوان کردیم، یکی از مهمترین روش هایی که به کمک آن می توانید در بازارهای دیجیتال موفق ظاهر شوید، مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ استفاده از تکنیک ریسک فری است. از سوی دیگر باید سعی کنید تا جای ممکن از برخورد احساسی در زمان های حساس جلوگیری کنید. به یاد داشته باشید که شما تنها می توانید به اطلاعاتی که هم اکنون پیش روی هستند، اعتماد کنید.

تمام تخم مرغ هایتان را در یک سبد نچینید

اگر می خواهید که در چنین بازارهایی موفق شوید، به یاد داشته باشید که هیچگاه تمام سرمایه خودتان را بر روی یک پروژه نگذارید. بهترین روش این است که شما ترکیبی از دارایی های مختلف را در سبد خرید خودتان داشته باشید. بدین صورت می توانید در بروز تغییرات ناگهانی بازار، تا جای ممکن از متضرر شدن جلوگیری کنید.

مثلا اگر در حساب خود در یک صرافی، 5 میلیون سرمایه دارید، بهتر است تا مقدار کمی از آن را (مثلا 1 میلیون تومان) برای معاملات کوتاه مدت و کم سود نگه دارید و مقداری دیگر را (مثلا 2 میلیون) برای معاملات بلند مدت نگه دارید!

از حد ضررهای صرافی ها استفاده کنید

فراموش نکنید که شما می توانید از حد ضرر یا سفارش های OCO صرافی ها در مواقعی که نمی توانید به صورت فیزیکی خرید و فروش ارزهای دیجیتال را انجام دهید، استفاده کنید. بدین صورت هیچگاه در مواقع اصلاحی بازار، غافل گیر نخواهید شد.

استراتژی خرید و نگهداری بلند مدت همیشه مناسب نیست

بسیاری از افراد تصور می کنند که روش نگهداری و خرید ارزهای دیجیتال یکی از چند تکنیک ریسک فری است. اما باید بدانید که این روش منفعلانه نمی تواند برای شما سود زیادی را به همراه داشته باشد. بهتر است برای موفقیت در بازارهای دیجیتال یک حد ریسک مشخص برای خودتان داشته باشید و با یک برنامه ریزی از پیش تعیین شده وارد معامله شوید.

نتیجه گیری

ریسک فری به معنای انجام یک معامله بدون ریسک است. با اینکه هیچ گونه معامله ای بدون ریسک نخواهد بود، اما با انجام یک سری از تکنیک ها شما می توانید ریسک معامله هایتان را تا حد بسیار زیادی کاهش دهید.

فراموش نکنید که بازارهای مالی، همیشه نوساناتی دارند؛ و تشخیص اینکه چه زمانی بخواهید سرمایه‌تان را آزاد کنید، به خودتان بستگی دارد.

واقعیت این است که شما به عنوان شخصی که قصد انجام معاملات مختلف را دارد، علاوه بر پذیرش این که انجام معاملات و ترید در بازارهای مالی همیشه با ریسک همراه است، باید بخش ویژه‌ای از تمرکزتان را صرف مدیریت آن بکنید. پس، با حوصله، روش‌های مختلف را در حساب‌های آزمایشی امتحان کنید. پس از این که بر روی تکنیک ریسک فری مسلط شدید، آن زمان می‌توانید از آن در معاملات واقعی استفاده کنید!

ما در این مطلب سعی کردیم تا در خصوص ریسک فری و چند تکنیک اجرایی آن، مطالبی را در اختیار شما قرار دهیم. همنین متوجه شدید که مشخص کردن حد ضرر تا چه اندازه در این روش ضروری است.

امیدواریم از خواندن این مطلب، لذت کافی برده باشید و بتوانید نکات گفته شده را در معامله‌هایتان استفاده کنید!

اگر از تکنیک یا روش خاصی در معاملاتی که انجام می‌دهید استفاده می‌کنید، خوشحال می‌شویم در بخش نظرات آنها را به اشتراک بگذارید تا سایر خوانندگان نیز از تجربه شما استفاده کنند!

مدیریت سرمایه در فارکس | چگونه ریسک معاملات را مدیریت کنیم

مدیریت سرمایه در فارکس یا Money Management یکی از مهمترین عوامل در موفقیت یا شکست یک معامله گر است. اگر شما دو معامله گر تازه کار فارکس را در مقابل صفحه کامپیوتر قرار دهید و تمام امکانات لازم را نیز به آنها بدهید، و به آنها بگویید که مخالف یکدیگر معامله انجام دهند، می بینید که هر دو به سرعت تمام پولشان را از دست می دهند. در مقابل اگر دو معامله گر حرفه ای فارکس را در شرایط مشابه قرار دهید و بگویید که مخالف یکدیگر معامله انجام دهند، به احتمال زیاد هر دوی آنها پول بدست خواهند آورد ( شاید کمی عجیب بنظر برسد ).

اما چگونه این اتفاق می افتد؟ تفاوت بین یک معامله گر تازه کار با یک تریدر حرفه ای در چیست؟ جواب سئوال مدیریت سرمایه و ریسک است.

مانند خیلی موارد دیگر مثل رژیم گرفتن و یا باشگاه رفتن، مدیریت سرمایه در فارکس نیز چیزی است که بسیاری از معامله گران حرفش را می زنند ولی به سراغش نمی روند. گاهی نیز تنها در یک بازه کوتاه آن را انجام میدهند. دلیل این امر مشخص است، مانند باشگاه رفتن و غذای سالم خوردن، مدیریت سرمایه در فارکس نیز یک فعالیت کسل کننده و ناخوشایند است.

برای مدیریت پول و سرمایه یک تریدر باید هر لحظه پوزیشن های خود را رصد کند و گاهی به سرعت با ضرر خارج شود و تعداد محدودی از افراد این کارها را دوست دارند. با این وجود قبول ضرر کوتاه مدت و به موقع، امری حیاتی برای موفقیت در بلند مدت است. جدول زیر نشان می دهد که چقدر دشوار است تا از یک ضرر نابود کننده دوباره بهبود پیدا کنیم.

درصد سرمایه از دست رفته	میزان سودی که برای برگشت به اصل سرمایه نیاز است
25%	33%
50%	100%
75%	400%
90%	1000%

توجه کنید که یک معامله گر باید ۱۰۰% سود کند تا از معامله ای که ۵۰% ضرر کرده است مساوی بیرون بیاید. ۱۰۰% سود در دنیای واقعی فارکس کاری بسیار دشوار است و شاید ۱% از تریدرهای حرفه ای هم از پس آن بر نمی آیند.

همچنین با نگاهی به همین جدول متوجه می شوید که اگر در معامله ای ۷۵% از سرمایه خود را از دست بدهید، برای برگشتن به موقعیت مساوی باید ۴۰۰% سود کسب کنید که این کار بیشتر شبیه آرزو و افسانه است تا واقعیت.

مدیریت سرمایه در فارکس

با وجود اینکه بیشتر معامله گران فارکس از اعداد ارقامی که در جدول بالا آورده ایم مطلع هستند، ولی آنها را نادیده می گیرند. کتاب های آموزش معامله گری، پر از نمونه هایی است که یک تریدر نتیجه زحمات یک سال، دو سال و یا بیشتر خود را تنها در یک معامله از دست داده است. اغلب این ضرر به دلیل عدم رعایت مدیریت سرمایه سبب می شود. میزان بالای لوریج، نداشتن توقف ضرر، شورت کردن های بدون نظم همه و همه باعث چنین ضرر بزرگی می شوند.

اغلب معامله گرانی که وارد دنیای بازارهای مالی می شوند، چه خواسته و چه ناخواسته به دنبال یک معامله بزرگ هستند، معامله ای که برای آنها میلیون ها دلار سود به همراه بیاورد تا بتوانند دوران جوانی و بقیه عمر خود را با آزادی و بدون دغدغه زندگی کنند.

در بازار فارکس این توهم به دلیل سازوکار بازار تقویت هم می شود. همه می خواهند مانند جورج سوروس، که با شورت کردن پوند در یک روز ۱ میلیارد دلار سود به جیب زد و پس از آن پشت سرش را هم نگاه نکرد زندگی کنند. اما حقیقت این است که اغلب تریدرهای فارکس نمی توانند آن معامله بزرگ را انجام دهند و به جای آن معامله اشتباه انجام می دهند و پول خود را از دست می دهند.

درسهای سخت را بیاموزید

معامله گران می توانند با مدیریت سرمایه از این سرنوشت شوم فاصله بگیرند. اولین ابزار برای فرار از دام شکست، استفاده از توقف ضرر یا همان Stop Loss است. یکی از رویکردهای مهم در مدیریت ریسک در فارکس در کتاب “جادوگران بازار” که آقای جک شواگر نوشته است آمده است. در این کتاب معامله گر روزانه آقای لری هایت پیشنهاد می کند که هرگز بیشتر از ۱% از تمام سرمایه خود را در یک ترید وارد نکنید.

با ریسک کردن تنها ۱% سرنوشت خود را تنها به یک ترید نخواهید سپرد. با این رویکرد شما می توانید در ۲۰ ترید پشت سر هم ضرر کنید ولی هنوز ۸۰% از سرمایه خود را در اختیار دارید.

حقیقت این است که تعداد معدودی از معامله گران این نظم را می پذیرند و آن را مداوم اجرا می کنند. مانند یک کودک که تا دست خود را یکی دوبار برروی اجاق گاز نسوزاند درس نمی گیرد، اغلب تریدرها نیز نظم در معامله را، تا طعم تلخ از دست دادن پول را نچشند، در عمل پیاده نخواهند کرد. به همین دلیل است که بیشتر معامله گران باید از پول اضافی خود برای ورود به بازار فارکس استفاده کنند و نه از پولی که برای روز مبادا کنار گذاشته اند یا بدتر از آن پول قرض گرفته اند.

وقتیکه افراد تازه کار سئوال می کنند که با چه سرمایه ای باید وارد بازار فارکس شد ؟ به آنها باید جواب داد : با سرمایه وارد بازار فارکس شوید که بودن یا نبودنش در زندگی شما تاثیری ایجاد نکند. حالا آن رقم را تقسیم بر ۵ کنید و با آن رقم وارد معامله شوید زیرا در چند معامله اول احتمالا با دست خالی برخواهید گشت.

مدل های مدیریت سرمایه در فارکس

به صورت کلی دو مدل موفق مدیریت پول وجود دارد. در مدل اول معامله گر تعداد زیادی معامله با حد ضرر (Stop Loss) خیلی کم تعریف می کند و سعی می کند از تعداد کمی از معاملات موفق سود بالایی کسب کند. در مدل دوم معامله گر تعداد کمی معامله با حد ضرر بالا تعریف می کند و سعی می کند از تعداد زیادی معامله با سود خیلی کم بیرون بیاید با امید اینکه مجموع این سودهای کم از چند ضرر زیاد بیشتر شود.

در مدل اول معامله گر به مراتب دردهای روانی جزئی را متحمل می شود اما لحظاتی از شعف نیز در او بوجود می آید. در مدل دوم معامله گر تعداد زیادی شادی جزئی را تجربه می کند اما لحظاتی از ضربات روانی شدید را نیز متحمل می شود. با این مدل های مدیریت سرمایه در فارکس، احتمال اینکه درصد بالایی از سرمایه خود را در کوتاه مدت از دست دهید بسیار پایین است.

انتخاب یکی از این دو مدل مدیریت سرمایه در فارکس بستگی زیادی به شخصیت فردی شما دارد و هر معامله گر خودش باید کشف کند که با کدام مدل درصد موفقیت بیشتری خواهد داشت. یکی از مزایای بازار فارکس این است که به شما این اجازه را می دهد تا هر دو مدل مدیریت سرمایه را بدون هیچ هزینه اضافی و به صورت مساوی پیاده سازی کنید. از آنجاییکه فارکس بازاری مبتنی بر اسپرد است، هزینه تراکنشها بدون در نظر گرفتن سایز پوزیشن ها یکسان می باشد.

برای مثال در EUR/USD، اغلب حساب های فارکس با اسپرد ۳ پیپ مواجه خواهند شد و تفاوتی نمی کند که حجم معامله شما چه اندازه باشد. بنابراین هزینه بصورت درصدی یکسان می باشد، چه معامله گر ۱۰۰ لات معامله کند چه ۱ میلیون لات. برای مثال اگر اسپرد ۱۰٫۰۰۰ واحد لات یک ارز ۳ دلار باشد، اسپرد ۱۰۰ واحد لات همان ارز، ۰٫۳ دلار خواهد بود.

این موضوع در بازار سهام متفاوت می باشد، زیرا در آنجا کومیسیون معامله ۱۰۰ واحد یا ۱۰۰۰ واحد از یک سهم ۲۰ دلاری ممکن است ثابت و ۴۰ دلار باشد که در اینصورت کومیسیون ۱۰۰ سهم ۲% و کومیسیون ۱۰۰۰ سهم ۰٫۲% می باشد و به همین دلیل است معامله گران کوچک نمی توانندهمانند بازار فارکس در بازار سهام فعالیت کنند.

۴ مدل محدودیت گذاری برای مدیریت سرمایه در فارکس

حالا که تصمیم گرفته اید معاملات خود را با رویکرد مدیریت پول و سرمایه انجام دهید و مقدار مناسبی از سرمایه خود را به حساب فارکس خود اختصاص داده اید، به ۴ مدل از محدودیت گذاری یا “حد گذاشتن” اشاره می کنیم.

۱ – توقف بر اساس میزان دارایی

این نوع حد گذاشتن ساده ترین روش در بین بقیه روشها است. در این استراتژی، معامله گر تنها میزان مشخصی از حساب خود را در یک معامله ریسک می کند. یک معیار متداول ریسک ۲% از حساب در یک معامله است. به طور مثال اگر شما در حساب خود ۱۰٫۰۰۰ دلار سپرده دارید می توانید ۲۰۰ دلار از آن را در معرض ریسک قرار دهید ویا به عبارت دیگر ۲۰۰ پوینت در یک مینی لات (۱۰٫۰۰۰ واحد) از EUR/USD یا تنها ۲۰ پوینت در یک لات استاندارد (۱۰۰٫۰۰۰ واحد) در این معامله است.

معامله گرانی که می خواهند ریسک بیشتری بپذیرند ممکن است که حد ضرر را تا ۵% از کل حساب خود نیز افزایش دهند، اما توجه داشته باشید که این میزان بالاترین حدی است که بر اساس مدیریت سرمایه در فارکس می توانید ریسک کنید. زیرا ۱۰ معامله اشتباه ۵۰% از کل حساب شما را کسر خواهد کرد.

یکی از انتقاداتی که به این روش وارد است این حقیقت است که نقطه خروج در معامله، قراردادی خواهد بود. لذا تریدر با استدلال و تحلیل تکنیکال یا فاندامنتال، پوریشن خود را نمی بندد، بلکه برای کنترل ریسک مجبور به بستن پوزیشن می باشد.

۲ – توقف بر اساس چارت

افرادی که به تحلیل تکنیکال فارکس می پردازند می توانند هزاران نقطه توقف ضرر شناسایی کنند که برگرفته از پرایس اکشن برروی چارت و سیگنال های اندیکاتورهای تکنیکال آنها را بدست آورده اند. معامله گرانی که مبنای معاملاتشان تحلیل تکنیکال است می توانند نقاط خروج را با “توقف براساس میزان دارایی” که در بالا توضیح دادیم ترکیب کنند تا فرمولی برای نقاط توقف خود پیدا کنند.

۳ – توقف بر اساس میزان نوسانات

یک نسخه خردمندانه تر برای توقف بر اساس چارت، استفاده از میزان نوسانات به جای بهره گیری از پرایس اکشن بعنوان پارامتر کنترل ریسک است. مفهوم توقف بر اساس میزان نوسانات این است که در یک بازار پرنوسان، زمانیکه قیمت ها طیف وسیعی را طی می کنند، تریدر باید با شرایط فعلی سازگار گردد و ریسک معامله خود را کمی بیشتر کند تا بازار آرام گیرد. همچنین در یک بازار کم نوسان می تواند برعکس عمل کند و میزان ریسک خود را کاهش دهد.

روش ساده برای اندازه گیری نوسانات بازار استفاده از اندیکاتور بولینجر بندز (Bollinger Bands) است که از مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ انحراف معیار برای اندازه گیری تغییرات قیمت استفاده می کند.

در عکس زیر نشان داده شده است که توقف نوسانات به معامله گر اجازه می دهد تا از روش مقیاس گذاری برای رسیدن به قیمتی بهتر استفاده نماید. توجه داشته باشید که حداکثر ریسک در این پوزیشن نباید بیشتر از ۲% از حساب شما باشد، بنابراین این نکته بسیار مهم است که معامله گر از لات های کوچکتر برای اندازه گیری دقیق تر ریسک کلی خود در معامله استفاده کند.

در عکس زیر حالت مخالف با موقعیت بالا را می بینید.

۴ – توقف بر اساس مارجین

شاید این نوع مدیریت ریسک در فارکس کمی غیر کلاسیک باشد اما اگر عاقلانه استفاده شود، روشی کارآمد در معاملات به شمار می آید. بر خلاف اغلب بازارهای مالی، بازار فارکس بازاری ۲۴ ساعته است. بنابراین بروکرهای فارکس می توانند پوزیشن های مشتریان خود را به محض رسیدن به مارجین کال* معامله آنها را ببندد. به همین دلیل، معامله گران اغلب وارد موقعیت موجودی منفی نخواهند شد.

*مارجین کال : موقعیتی است که در آن بروکر به معامله گر می گوید که برای نگهداشتن معامله باید موجودی بیشتری به حساب خود واریز نماید.

این مدل از مدیریت سرمایه در فارکس نیاز به تقسیم سرمایه به ۱۰ قسمت مساوی دارد. بعنوان مثال اگر سرمایه اولیه شما ۱۰٫۰۰۰ دلار است، می بایست تنها ۱۰۰۰ دلار از آن را متصل به حساب کنید و بقیه ۹۰۰۰ دلار را در بالانس خود یا در حساب بانکی خود نگه دارید. اغلب معامله گران فارکس از مارجین ۱۰۰:۱ استفاده می کنند، بنابراین ۱۰۰۰ دلار سپرده گذاری به آنها اجازه معامله یک لات استاندارد یا ۱۰۰٫۰۰۰ واحد را می دهد. در اینصورت، حتی ۱ واحد تغییر قیمت مخالف مارجین کال را فعال می کند.

بنابراین بسته به میزان ریسک پذیری معامله گر، می تواند یک موقعیت ۵۰٫۰۰۰ واحدی برای معامله باز کند که به او حاشیه ریسک تقریبا ۱۰۰ پوینتی می دهد. فارغ از میزان لوریج استفاده شده، این تجزیه و تحلیل و استفاده از بخشی از سرمایه، جلوی از بین رفت کل سرمایه را می گیرد و به معامله گر اجازه می دهد که با تعداد زیادی از نوسانات بدون نگرانی از لیکویید شدن، پتانسیل کسب سود داشته باشد.

نتیجه گیری

استفاده از مدیریت سرمایه در فارکس بسیار گسترده است و روش های بسیار متنوعی برای این کار وجود دارد. قانون جهانی در مدیریت سرمایه این است که معامله گران باید خودشان روش های متفاوت مدیریت پول و سرمایه را در دنیای واقعی تجربه کنند و به بهترین مدل که متناسب با روحیه و شخصیت خود آنها برای موفقیت است دست یابند. هدف اصلی مدیریت سرمایه در فارکس محافظت از سرمایه و سود کسب شده در مقابل از بین رفتن در مدت کوتاه است.

مدیریت سرمایه و ریسک چیست؟

مدیریت سرمایه بدین معنی که بخشی از پس‌انداز خود را سرمایه‌گذاری کنید، مفهوم خیلی کلی است. مثلا شاید به فکر خرید سکه، دلار، ماشین یا سهام بیفتید. در شرایط اقتصادی حاکم بر جامعه کدام سرمایه‌گذاری سودآور است؟ آیا تمامی سرمایه‌گذاری‌ها بازده یکسان دارند؟ آیا ریسک سرمایه‌گذار‌ی‌ها با هم برابر است؟ برای پاسخ دادن به این سوالات بهتر است ابتدا با مفهوم مدیریت سرمایه آشنا شویم.

مدیریت سرمایه به صورت مدیریت حرفه‌ای انواع دارایی‌ها به منظور تحقق اهداف سرمایه‌گذار تعریف می‌شود، چه دارایی‌های ملموس مانند مسکن و چه دارایی‌های ناملموس مثل سرقفلی و ارزش برند.

استراتژی مناسب برای سرمایه‌گذاریِ هر فرد با دیگری متفاوت است. عواملی مثل میزان تحصیلات و سواد مالی، سن، میزان درآمد، میزان سرمایه اولیه، ریسک‌پذیری و. باعث پیدایش استراتژی‌های متفاوت سرمایه‌گذاری می‌شود.

ریسک چیست؟

کلمه ریسک بیشتر افراد را به یاد خطر و ضرر می‌اندازد. اما ریسک موقعیتی مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ است که از ترکیب خطر و فرصت به دست می‌آید. وقتی شما ریسک می‌کنید، خطری را به‌جان می‌خرید، به امید آن‌که فرصتی به دست بیاورید. شما با توجه به میزان توانایی‌های فردی خود در کنار شناخت کامل از تهدیدهای احتمالی، می‌توانید از این فرصت‌ها استفاده کنید تا به اهداف خود برسید.

بیشتر روش‌های سرمایه‌گذاری با درصدی از ریسک همراه هستند. تنها سرمایه‌گذاری در دارایی‌هایی چون سپرده‌گذاری در بانک یا مواردی چون سرمایه‌گذاری در اوراق خزانه است که ریسک بسیار پایینی دارند.

این موارد (که می‌توان آن‌ها را سرمایه‌گذاری بدون ریسک نیز نامید) یک بازدهی مشخص، قطعی ولی محدود دارند. یعنی با سرمایه‌گذاری روی آن‌ها، امیدی هم به کسب یک بازدهی چشم‌گیر نباید داشت.

مدیریت سرمایه صحیح

اما آشنایی با مدیریت سرمایه به‌صورت صحیح، به شما امکان کسب بازدهی بالاتر خواهد داد. برای مثال خرید مستقیم سهام ریسک بیشتری دارد. اما در کنار ریسک بیشتر، سرمایه‌گذاران می‌توانند به بازدهی بیشتر هم دست‌پیدا کنند. از این منظر شاید بتوانیم بگوییم که ریسک «بهای بازدهیِ بیشتر» است.

پس دیدیم که احتمالِ کسب سود بیشتر، معادل است با پذیرش ریسک بالاتر. پس چرا افراد تنها به سپرده‌گذاری در بانک و کسب یک بازده قطعی اکتفا نمی‌کنند و به سمت نوعی دیگر از سرمایه‌گذاری‌ها متمایل می‌شوند؟ آیا این کار درستی است که در بازارهای دیگر، مثل بورس دست به سرمایه‌گذاری زد؟

یکی از دلایلی که باعث می‌شود بازار سرمایه محبوب‌تر از بانک‌ها باشد، این است که شما با سپرده‌گذاری در بانک حداکثر میزان بازدهی که می‌توانید کسب کنید محدود (مثلا بیست درصد به طور سالیانه) است. در حالی که بازاری مانند بورس و اوراق بهادار به شما امکان کسب بازدهی‌های بیشتر از 100 درصد را هم می‌دهد.

مدیریت سرمایه با توجه به نرخ تورم

علاوه بر موضوع ریسک و بازده با توجه به شرایط سیاسی و تحریم‌های بی‌شماری که بر کشور اعمال شده است و با توجه به وضعیت اقتصادی حاکم، شاهد رشد بی‌اندازه نرخ تورم (41%) در سال اخیر بوده‌ایم.

وقتی نرخ تورم در کشوری افزایش می‌یابد شاهد کاهش قدرت خرید پول خواهیم بود، که به اصطلاح می‌گویند پول ارزش خود را از دست داده است. بنابراین سپرده‌‌گذاریِ تمامِ پول خود در بانک کار منطقی به نظر نمی‌رسد، چون نرخ تورم، بیشتر از نرخ بهره سالانهِ بانک است و پول شما نمی‌تواند متناسب با نرخ تورم رشد کند. یعنی پول شما نمی‌تواند قدرت خرید خود را حفظ کند. این در حالی است که بازار سرمایه (بورس اوراق بهادار) می‌تواند متناسب با رشد تورم رشد ‌کند. در این بازار افراد با سرمایه‌گذاری مناسب و مدیریت سرمایه می‌توانند ارزش پول خود را حفظ کنند و حتی به سودهای جذابی دست یابند.

تشکیل سبد سرمایه‌گذاری

برای پوشش ریسک در سرمایه‌گذاری، بهترین کار تشکیل سبد سرمایه‌گذاری است. برای این کار فرد، سرمایه خود را به چند قسمت تقسیم می‌کند و هر قسمت از آن را به بازارهای مختلف می‌برد. مثلا درصدی از سرمایه‌اش را به خرید ملک و درصدی دیگر را به خرید طلا اختصاص می‌دهد و مابقی را صرف خرید سهام و یا کالاهای سرمایه‌ای، مانند ماشین‌آلات و تجهیزات می‌کند. برای مطالعه بیشتر در این رابطه روی اینجا کلیک کنید.

هرکدام از بازارهای موجود ریسک متفاوتی دارند و مدت‌زمان بازدهی و میزان بازدهی مورد انتظار از آن‌ها نیز متفاوت است. هنگام انتخاب یک بازار هدف برای سرمایه‌گذاری، باید به دو متغیر ریسک و بازده به طور همزمان توجه کرد، در واقع ریسک و بازده به‌عنوان دو رکن اصلی در اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری هستند.

در واقع ریسک و بازده به‌عنوان دو رکن اصلی در اتخاذ تصمیمات سرمایه‌گذاری هستند.

همواره بیشترین بازدهی، با توجه به حداقل مقدار ریسک، معیاری مناسب برای سرمایه‌گذاری به‌حساب می‌آید. شکل بالا تنها مثالی از چند بازار است که افراد می‌توانند در آن با توجه به شرایط خود بازارهای متفاوتی را برای سرمایه‌گذاری و توزیع ریسک انتخاب کنند. حتی می‌توانند بر تعداد بازارهای انتخابی بیفزایند و یا از تعداد آن بکاهند.

مدیریت سرمایه در شرکت ها

مدیریت سرمایه امری بسیار مهم به خصوص در امور شرکت‌ها است. برای مثال اگر یک شرکت به دنبال احداث یک خط تولیدی جدید باشد، برای احداث این خط به مقدار زیادی وجه نقد نیاز دارد. در این مواقع مدیر، سبد سرمایه‌گذاریِ شرکت را بررسی می‌کند تا مشخص کند کدام سرمایه‌گذاری‌ها سریع‌تر به وجه نقد تبدیل می‌شوند. اگر درصد عمده‌ای از سبد شرکت را ملک و ساختمان تشکیل داده باشد مدت زمان زیادی طول می‌کشد تا این املاک به وجه نقد تبدیل شوند. در حالی که اگر بخش عمده‌ای از سبد را سهام تشکیل دهد بسیار راحت‌تر و سریع‌تر می‌تواند آن را به وجه نقد تبدیل کند و از پول به دست آمده برای راه اندازی خط تولید جدید استفاده کند.

بنابراین هر فردی چه برای تشکیل سبد شخصی و چه در سمت مدیریت برای تشکیل سبد سرمایه شرکت، می‌تواند بر اساس اهداف و نیازهای احتمالی خود، یک سبد سرمایه‌گذاری مطمئن بسازد به‌شکلی که در صورت لزوم بتواند از آن استفاده کند.

فرآیند مدیریت سبد سهام

برای اینکه بتوانید یک سبد سهام (پرتفوی) بهینه تشکیل دهید و آن را به طور صحیح مدیریت کنید، در مرحله اول لازم است که با مفاهیم مالی و اصول اساسی آن آشنا شوید. بعد از آشنایی با این موارد می‌توان اقدام به ایجاد یک سبد سرمایه‌گذاری متناسب با ویژگی‌های شخصی خود کرد.

هر فرد بعد از یادگیری اصول اساسی مالی می‌تواند با توجه به میزان ریسک‌پذیری و بازده مورد انتظار خود اقدام به ایجاد یک پرتفوی بهینه کند و در گذر زمان با توجه به تغییر شرایط، در صورت لزوم پرتفوی خود را اصلاح کند.

یکی از راه‌های کم کردن ریسک یک پرتفوی تنوع‌بخشی به آن است. تنوع‌بخشی با هدف کاهش ریسک پرتفوی تا حداقل مقدارِ ریسک و افزایش بازده پرتفوی تا بالاترین اندازه ممکن انجام می‌شود.

با تقسیم کردن مبلغ سرمایه‌گذاری در سهم‌های متنوع، می‌توان بخشی از ریسک پرتفوی را حذف کرد. برای انجام این کار بهتر است که سهم‌ها، از صنایع و گروه‌های متفاوت از هم انتخاب شوند تا اگر یک صنعتی دچار مشکل شد تنها بخش کوچکی از سبد سرمایه‌گذاری شما به‌خطر بیفتد.

تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری و سبد سهام

نقل قولی معروف در رابطه با تنوع‌بخشی وجود دارد که بیان می‌کند: تمامی تخم‌مرغ‌های خود را در یک سبد قرار ندهید، تا در صورت افتادن سبد همه تخم مرغ‌هایتان از بین نروند.

نکته‌ی قابل توجه این است که شما با تنوع‌بخشی نمی‌توانید کل ریسک سبد خود را از بین ببرید، اما می‌توانید آن را کم کنید.

ریسک کل

ریسک کل از دو بخش ریسک سیستماتیک و ریسک غیرسیستماتیک تشکیل شده است. ریسک غیرسیستماتیک منحصر به یک دارایی نظیر سهم یک شرکت است، که این ریسک با تنوع‌بخشی قابل کاهش است.

اما بخش دیگری از ریسک کل، ریسک سیستماتیک یا ریسک بازار است، که به آن ریسک حذف‌نشدنی هم می‌گویند. این ریسک از طریق تنوع‌بخشی کاهش پیدا نمی‌کند.

نمونه‌ای از ایجاد سبد سهام متنوع را در شکل بالا می‌بینید. می‌توان از گروه‌ها و صنعت‌های مختلف یک سهم مناسب انتخاب کرد و تشکیل سبد داد. افراد با استراتژی‌های متفاوت می‌توانند سبدهای متفاوتی ایجاد کنند.

انواع سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاران به دو طریق می‌توانند دست به خرید اوراق بهادار بزنند: اولین شیوه آن است که افراد به طور مستقیم اقدام به خریدوفروش سهام کنند که به آن سرمایه‌گذاری مستقیم می‌گویند؛ یا اینکه این کار را از طریق واسطه‌های مالی انجام دهند، که به آن سرمایه‌گذاری غیرمستقیم می‌گویند.

انواع سرمایه گذاران بر مبنای میزان تحمل ریسک

نظریه مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ مطلوبیت مورد انتظار، سه نوع گرایش را بر مبنای میزان تحمل ریسک توسط سرمایه‌گذاران معرفی کرده است. بر طبق این نظریه سرمایه گذاران به سه دسته تقسیم می‌شوند:

• ریسک‌گریز
• ریسک‌پذیر
• ریسک خنثی

سرمایه‌گذاران ریسک خنثی افرادی هستند که به میزان ریسک سرمایه‌گذاری توجهی نمی‌کنند و تنها به دنبال حداکثر کردن بازدهی خود هستند و میزان مطلوبیت آن‌ها توسط بازدهی سرمایه‌گذاری تعیین می‌شود.

برخی از سرمایه‌گذاری‌ها و دارایی‌ها نوسانات بیشتری نسبت به سایر دارایی‌ها دارند. در نتیجه سرمایه‌گذاری در آن‌ها ریسک بیشتری دارد.

گروهی از سرمایه‌گذاران نسبت به سایرین ریسک‌پذیر‌تر هستند؛ در نتیجه می‌توانند نسبت به دیگران بهتر با این نوسانات کنار بیایند و آن را تحمل کنند. این افراد زمانی که با دو پروژه با بازدهی یکسان رو‌به‌رو می‌شوند، پروژه‌ای که ریسک بیشتری دارد را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند، زیرا مطلوبیت ناشی از موفق شدن در پروژه پرریسک بیشتر از عدم مطلوبیت ناشی از زیان آن‌ها است.

این افراد تمایل بیشتری به فعالیت در بورس دارند و تمایل کمی به سپرده‌گذاری در بانک دارند.

سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز

آخرین دسته، سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز هستند. این افراد بیشتر به سرمایه‌گذاری در مواردی که بازدهی مطمئن داشته‌ باشند علاقه‌مند هستند و از سرمایه‌گذاری در پروژه‌های پرریسک دوری می‌کنند. بیشتر این افراد به سپرده‌گذاری در بانک روی می‌آورند و معتقدند که سپرده‌گذاری در بانک نوعی سرمایه‌گذاری ایمن است.

این سه طبقه، خود می‌توانند هرکدام به سه طبقه متفاوت نیز تقسیم شوند. برای مثال افرادی که در بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند، همه حاضر به پذیرش سطح یکسانی از ریسک نیستند. مثلا برخی از آن‌ها در سهم‌هایی که ریسک بسیار زیادی دارند (مثل سهم‌هایی با وضعیت بنیادی نه چندان خوب که در وضعیت تکنیکالی مناسبی قرار دارند و انتظار رشد سریعی از آن‌ها در آینده‌ای نزدیک می‌رود) سرمایه‌گذاری می‌کنند. در حالی که برخی دیگر تنها در سهام شرکت‌هایی بزرگ که وضعیت بنیادی قوی و سود تقسیمی بالا دارند سرمایه‌گذاری می‌کنند، در حالی که ممکن است این سهم‌ها رشد آهسته‌ای داشته باشند.

نظریه مطلوبیت مورد انتظار با انتقادهایی نیز مواجه شده که در مقالات بعدی راجع‌به آن توضیح داده خواهد شد.

ریسک دارایی‌های مالی از منظر مدت زمان نگهداری

می‌توان ریسک دارایی‌های مالی را از نظر دوره نگهداری آن‌ها نیز طبقه‌بندی کرد. به بیانی دیگر ریسک یک سرمایه‌گذاری زمانی که به دید کوتاه‌مدت خریداری می‌شود با ریسک آن وقتی که با دید بلند‌مدت خریداری می‌شود، متفاوت است.

با افزایش مدت‌زمان نگهداری یک دارایی، نوسانات آن کاهش می‌یابد و ریسک آن تا حدی قابل کنترل خواهد بود.

روش های مدیریت سرمایه در بورس و فارکس

مدیریت سرمایه علمی است که با حفظ سرمایه به بقای معامله گران بورس و فارکس کمک میکند و اگر به نحو درست اجرا شود قطعا باعث افزایش سرمایه خواهد شد.

مدیریت سرمایه مرز بین موفقیت و شکست سرمایه گذاران و معامله گران بازار بورس و فارکس است و در واقع یک ابزار موفقیت در بازارهای مالی است. رعایت مدیریت سرمایه از مهم ترین اصولی می باشد که هر سرمایه گذاری برای موفقیت در بازارهای مالی به آن نیاز دارد . به گونه ای که بدون رعایت آن ؛ چیزی که در نهایت نصیب سرمایه گذار می شود زیان است.

معامله گران بورس و فارکس باید ابتدا تمام تمرکز خود را بر روی حفظ سرمایه قرار دهند و در مرحله بعدی به کسب سود از بازار فکر کنند. چرا که میبایست اول سرمایه ای وجود داشته باشد تا بتوان با آن درآمد کسب کرد. بنابراین از همان ابتدای ورود به بازارهای مالی ؛ دغدغه این را داشته باشید که ابتدای امر سرمایه خود را حفظ کنید.

آموزش مدیریت سرمایه (money management)

برای اینکه بتوانیم سرمایه خود را مدیریت کنیم میبایست در تمامی معاملات خود از لاتیج (لات،Lot) استاندارد استفاده کنیم. تعیین لاتیج (لات،Lot) استاندارد به میزان سرمایه balance بستگی دارد. مسلما با داشتن سرمایه balance زیاد میتوان ریسک و لاتیج بیشتر و با داشتن سرمایه balance کم ریسک و لاتیج کمتری داشت.

فرمول مدیریت سرمایه

فرمول تعیین لاتیج (لات،Lot) استاندارد طبق مدیریت سرمایه به صورت زیر میباشد:

میزان سرمایه (موجودی،balance) تقسیم بر عدد ده هزار

money management = balance ÷ 10.000

جهت افتتاح حساب در بروکر رگوله شده amarkets ثبت نام کنید و 20% شارژ هدیه دریافت نمایید.

فرض کنید میزان سرمایه (موجودی،balance) شما 1000 دلار است . با این میزان سرمایه ، لاتیج استاندارد مورد استفاده طبق مدیریت سرمایه باید چقدر باشد؟

money management = 1000 ÷ 10.000 = 0.1 Lot

به یاد داشته باشید که با رعایت این فرمول ساده میتوانید بقای خود را در بازارهای مالی تضمین کنید.

دلیل وجود مدیریت ریسک معاملات چیست؟ و چگونه آن را انجام دهیم

چرا وجود مدیریت ریسک معاملات از اهمیت بالایی برخوردار است ؟

آنچه شما در این مطلب می خوانید

دلیل اهمیت مدیریت ریسک معاملات:

سرمایه گذاری در بورس، بالاترین بازده و ریسک را نصیب سرمایه گذاران کرده است. و همچنان بازار بورس مطمئن ترین روش برای سرمایه گذاری و جلوگری از افت ارزش پول هر شخصی است. اگر هر شخصی قبل از وارد شدن به بازار بورس با علم و دانش کافی وارد شود و قبل از انجام خر خرید و فروشی تمام جوانب بازار را بررسی کند و مهمتر از این، اطلاع کافی از مدیریت ریسک معاملات داشته باشید قطعا می تواند بهترین معامله را انجام بدهد.

مدیریت ریسک چیست؟

روش‌های بسیاری برای مدیریت ریسک معاملات و پول وجود دارد. اما باید به خاطر داشته باشید که همه‌چیز به تحمل ریسک و خواسته های سرمایه گذاری مربوط می گردد. به همین دلیل است که داشتن مدیریت ریسک معاملاتی امری مهم است. مدیریت ریسک معاملات روشی است که برای کنترل ضرر و زیان ها درهنگام سرمایه گذاری استفاده می‌شود. اگر از استراتژی مدیریت ریسک معاملات بهره ببرید قطعا شما به یک تجارت پر سود و بی اضطرابی دست خواهید یافت.

مدیریت ریسک معاملات توسط سرمایه گذاران زبردست:
مدیریت ریسک معاملات، با اهمیت ترین گزینه ای است که یک شخص به عنوان سرمایه گذار باید از آن اطلاع کاملی داشته باشد. همان‌طور که سرمایه گذاری در بورس دارای اهمیت است، به همان اندازه نیز مدیریت ریسک معاملات دارای اهمیت است. اطلاع از ریسک معاملات، همانند ضامنی برای ماندگاری یک سرمایه گذار در بورس است چون این مدیریت ریسک است که جلوی برخورد احساسی شما را می گیرد تا میزان ضرر و زیان معامله گر را به حداقل برساند و در نقطه خطرپذیر، متوقف شود.

اشتباه‌های رایج در معاملات بازار بورس:

زمانی می توانید به یک سرمایه گذار موفق و ثروتمند مبدل شوید که همیشه با آرامش و درایت خود بهترین معامله‌ها را انجام دهید تا بتوانید بیشترین سودها را قسمت خود کنید. در راه سرمایه گذاری و کسب هرگز نباید با بروز یک مشکل ترس به خود راه بدهید و همانند یک فرد ناموفق رفتار کنید بلکه باید با دید منطقی به بررسی موشکافانه هر مشکل خود بپردازید. در این راه به درس گرفتن و کشف نکات منفی بازار بورس مشغول باشید تا به یک سرمایه گذار موفق و ثروتمند تبدیل شوید.

با هدف مشخص وارد بازار بورس شوید:

وقتی شما تصمیم دارید که وارد بازار سهام بشوید باید حتما هدف و برنامه مشخصی داشته باشید در غیر اینصورت در نیمه راه با مشکل مواجه می شوید. کسانیکه نمی‌دانند که دلیل ورود آنها به بازار و انجام معاملات چه چیزی است و مهم‌تر از همه اینکه حتی نمی دانند چه زمانی باید از این تجارت خارج شوند قطعا با ضرر و زیان جبران ناپذیری مواجه می شوند. یکی از بهترین روش ها برای جلوگیری از بروز چنین حالتی در دوره آموزش بورس نوسان کده شرکت کنید تا دانایی خود را در زمینه بورس افزایش دهید تا با خیال راحت و مطمئن به انجام معامله مشغول شوید.

بخش عمده دارایی خود را وارد معامله نکنید!

اگر بدون علم و دانش کافی وارد بازار بورس بشوید و از بخش عمده دارایی خود برای خرید آن سهام استفاده کنید باید بگوییم که بزرگترین اشتباه را در معاملات سهام انجام داده اید چون بورس یک تجارت بسیار پر ریسک است، اگر با عمده دارایی خود سهام بخرید در واقع باعث ترس و اضطراب خود می شوید و هر اشتباه باعث هزینه های جبران ناپذیری برای شما می شود.

غلبه بر حس ترس و طمع:

وقتی که شما اخبار و شایعاتی را در مورد سهام می شنوید به صورت ناخودآگاه یک حس ترس در شما بوجود می آید که ترس با طمع همراه است. حتما می پرسید منظور ما چیست؟ طمع، زمانی بوجود می آید که زمان شنیدن اخبار و شایعات مثبت در مورد سرمایه گذاری شما به دنبال افزایش سرمایه گذاری خود در بازار بورس هستید و سریع اقدام به خرید تعداد بالایی سهام می کنید. پس باید در هر صعود و نزول روند بازار بر حس طمع و ترس خود غلبه کنیم و همواره به صورت آگاهانه به تجارت بپردازیم.